二、多项选择题

　　1.

　　【答案】ACD

　　【解析】选项B：接管组织对商业银行依法实施的接管是一种行政措施，其实质是终止被接管商业银行的所有者和经营者对银行行使的经营管理权，被接管银行的法律主体资格并不因接管而丧失，因此，我国《商业银行法》规定，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。(P126)

　　2.

　　【答案】ABCD

　　【解析】根据《商业银行法》的规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：①变更名称;②变更注册资本(选项A);③变更总行或者分支行所在地(选项B);④调整业务范围;⑤变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东(选项D);⑥修改章程;⑦国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。商业银行的合并、分立，应当经过国务院银行业监督管理机构批准(选项C)。(P126)

　　3.

　　【答案】BD

　　【解析】《商业银行法》规定不得向关系人发放信用贷款(选项AB);向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件(选项CD)。该规定表明，商业银行不得向关系人发放信用贷款，但是可以发放担保贷款，向关系人发放担保贷款的条件应与非关系人的条件相同。此处的“关系人”是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属;上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。(P138)

　　4.

　　【答案】ABCD

　　【解析】根据我国法律规定，在证券发行、交易及监管中应当坚持以下原则：(1)公开、公平、公正原则;(2)自愿、有偿、诚实信用原则;(3)守法原则;(4)分业经营、分业管理原则;(5)保护投资者合法权益原则;(6)监督管理与自律管理相结合原则。(P146)

　　5.

　　【答案】BCD

　　【解析】选项A：向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。(P149)

　　6.

　　【答案】AC

　　【解析】(1)选项B：公司股本总额不少于人民币3000万元。(2)选项D：公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假陈述。(P160)

　　7.

　　【答案】ABD

　　【解析】选项C：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%(P150)

　　8.

　　【答案】ABC

　　【解析】所谓合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人(选项A正确);(2)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国证券投资基金业协会备案的私募基金;(3)净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业(选项D错误);(4)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)(选项B正确);(5)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(6)名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者(选项C正确);(7)经中国证监会认可的其他合格投资者。(P151)

　　9.

　　【答案】ABC

　　【解析】证券的代销、包销期限最长不得超过90日。(P157)

　　10.

　　【答案】AC

　　【解析】上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。甲以25元卖出3万股，以15元买入2万股，故甲卖出的2万股存在收益，即：(25-15)×2=20(万元)。(P159)

　　11.

　　【答案】ABCD

　　【解析】选项A：公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动属于重大事件，只有监事有“1/3”的限制，董事只要变动就属于重大事件。(P164)

　　12.

　　【答案】AB

　　【解析】欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意愿，侵害客户利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金(选项C);(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券(选项D);(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。(P167)

　　13.

　　【答案】ACD

　　【解析】选项B：保险的本质并不是保证危险不发生，或不遭受损失，而是对危险发生后所遭受的损失予以经济补偿。(P173、P180)

　　14.

　　【答案】ACD

　　【解析】选项B：根据保险人是否转移保险责任划分，保险可分为原保险和再保险。保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人的，为再保险;复保险又称重复保险，是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同的行为。(P174)

　　15.

　　【答案】ABC

　　【解析】选项D：根据我国《保险法》的规定，受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，只是受益人丧失受益权，并不能免除保险人承担给付保险金的责任。(P186)

　　16.

　　【答案】ABD

　　【解析】选项C：投保人与被保险人为不同主体的，根据保险合同成立时与被保险人的身份关系确定受益人。(P185)

　　17.

　　【答案】BD

　　【解析】我国《保险法》规定，被保险人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事强制措施导致其伤残或者死亡的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足2年以上保险费的，保险人应当按照合同约定退还保险单的现金价值。(P195)

　　18.

　　【答案】ABC

　　【解析】选项D：银行汇票、银行本票的出票人以及银行承兑汇票的承兑人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章，支票的出票人在票据上未加盖与该单位在银行预留签章一致的财务专用章而加盖该出票人公章的，签章人应当承担票据责任。(P199)

　　19.

　　【答案】BCD

　　【解析】丙是无民事行为能力人，丙背书给丁的背书行为无效，丁没有取得票据权利。(P199)

　　20.

　　【答案】ABC

　　【解析】选项D：付款日期为汇票的相对应记载事项。(P207、P208)

　　21.

　　【答案】ABD

　　【解析】根据我国《票据法》的规定，汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。如果汇票未记载付款日期，并不必然导致票据的无效，根据法律规定，此为见票即付。(P208、P211)

　　22.

　　【答案】ABD

　　【解析】选项C：保证附有条件的，条件无效，但不影响对汇票的保证责任。(P214)

　　23.

　　【答案】ABCD

　　【解析】可以挂失止付的票据有：(1)已承兑的商业汇票;(2)支票;(3)填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票;(4)填明“现金”字样的银行本票。(P202)