二、多项选择题

　　1.根据我国商业银行法律制度的规定，下列关于商业银行接管的表述，正确的有(　　)。

　　A.对于商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施，接管自接管决定实施之日起开始

　　B.被接管银行的法律主体资格因接管而丧失，其债权债务由接管组织承担

　　C.自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力

　　D.接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力的，需要终止接管

　　2.根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有(　　)。

　　A.增加注册资本1000万元

　　B.将下属某支行自海淀区移至朝阳区

　　C.与另外一家银行合并

　　D.变更持有股份总额10%的股东甲公司

　　3.天津市甲商业银行拟向其监事王某提供2000万元的银行贷款。根据我国商业银行法律制度的规定，下列表述正确的有(　　)。

　　A.王某可以不提供担保

　　B.王某必须提供担保

　　C.向王某发放贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款条件

　　D.向王某发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款条件

　　4.根据证券法律制度规定，下列选项中，属于证券管理原则的有(　　)。

　　A.公开、公平、公正原则

　　B.自愿、有偿、诚实信用原则

　　C.分业经营、分业管理原则

　　D.保护投资者合法权益原则

　　5.根据证券法律制度的规定，上市公司配股的条件包括(　　)。

　　A.拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40%

　　B.控股股东在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

　　C.控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东

　　D.采用证券法规定的代销方式发行

　　6.根据证券法律制度的规定，股份有限公司申请股票上市的规定有(　　)。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B.公司股本总额不少于人民币5000万元

　　C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

　　D.公司最近2年无重大违法行为

　　7.根据证券法律制度的规定，上市公司非公开发行股票的条件有(　　)。

　　A.发行对象不超过10名

　　B.发行对象为境外战略投资者的，应当经过国务院相关部门事先批准

　　C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价

　　D.控股股东本次认购的股份，36个月内不得转让

　　8.甲公司拟以面向合格投资者方式公开发行公司债券。根据证券法律制度的规定，在投资者均具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险的情况下，下列选项所述投资者中，符合规定的有(　　)。

　　A.经相应金融监管部门批准设立的A商业银行

　　B.合格境外机构投资者

　　C.名下金融资产为人民币350万元的个人投资者王某

　　D.净资产为人民币500万元的B合伙企业

　　9.根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的有(　　)。

　　A.证券承销业务采取代销或者包销方式

　　B.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

　　C.承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成

　　D.证券的代销、包销期限最长不得超过60日

　　10.甲为乙上市公司的董事，并且持有乙公司股票10万股，2015年5月4日，甲以每股25元价格卖出3万股，2015年10月8日甲又以每股15元价格买入乙公司股票2万股，下列说法正确的有(　　)。

　　A.公司董事会应该收回其所得收益

　　B.公司股东会应该收回其所得收益

　　C.应该收回其所得收益为20万元

　　D.应该收回其所得收益为30万元

　　11.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中属于上市公司重大事件的有(　　)。

　　A.公司不足1/3的董事发生变动

　　B.持有公司5%以上股份的股东，其持有股份的情况发生重大变化

　　C.涉及公司的重大诉讼

　　D.公司监事涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施

　　12.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，不属于欺诈客户行为的有(　　)。

　　A.证券公司从业人员督促客户进行必要的证券买卖而收取佣金

　　B.证券公司从业人员在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　C.证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

　　D.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

　　13.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任

　　B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益

　　C.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任

　　D.个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

　　14.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险的表述，正确的有(　　)。

　　A.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%

　　B.保险人将其承担的保险业务以分保形式部分转移给其他保险人的，为复保险

　　C.构成最大诚信原则内容的保证，是保险合同的基础

　　D.保险人的赔付以投保时约定的保险金额为限，而且保险金额不得超过保险标的的实际价值，超过保险金额的损失，保险人不予赔偿

　　15.2013年5月1日，张某为其妻子(完全民事行为能力人)投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。受益人为张某的养子小张。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意

　　B.张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效

　　C.张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意

　　D.如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权拒绝支付保险金

　　16.根据保险法律制度，当事人对保险合同约定的受益人存在争议时，处理方式正确的有(　　)。

　　A.投保人、被保险人在保险合同之外另有约定的，按约定处理

　　B.受益人仅约定为身份关系，投保人与被保险人为同一主体的，根据保险事故发生时与被保险人的身份关系确定受益人

　　C.投保人与被保险人为不同主体的，根据保险事故发生时与被保险人的身份关系确定受益人

　　D.受益人在保险事故发生时身份关系发生变化的，认定为未指定受益人

　　17.2010年4月1日，张某为其儿子小张投保了一份人身保险，保险合同约定每年的4月1日张某按期向保险公司缴纳2万元的保险费，张某均按期缴纳保险费。2013年5月1日，小张因为故意杀人，被人民法院判处了死刑立即执行。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.保险公司应当给付保险金

　　B.保险公司无须给付保险金

　　C.保险公司可以不退还给张某保险单的现金价值

　　D.保险公司应当退还给张某保险单的现金价值

　　18.根据我国票据法律制度的规定，下列关于票据签章的表述中，正确的有(　　)。

　　A.银行承兑汇票承兑人的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章

　　B.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为其预留银行的签章

　　C.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或其授权的代理人的签名或者盖章

　　D.银行汇票的出票人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章的，票据无效

　　19.甲签发一张支票给乙，乙背书给丙，并记载如果丙提供的商品不符合约定，则不享有票据权利，丙因车祸成为无民事行为能力人，后丙背书给不知情的丁，到期丁被拒绝付款，则下列说法不正确的有(　　)。

　　A.丁不享有票据权利

　　B.丁可以向甲追索

　　C.丁可以向乙追索

　　D.丁可以向丙追索

　　20.根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于汇票的绝对应记载事项的有(　　)。

　　A.付款人姓名

　　B.收款人姓名

　　C.出票日期

　　D.付款日期

　　21.根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于禁止背书转让的汇票的有(　　)。

　　A.被拒绝承兑的汇票

　　B.被拒绝付款的汇票

　　C.未记载付款日期的汇票

　　D.超过付款提示期限的汇票

　　22.根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.汇票出票记载附条件支付的，汇票无效

　　B.承兑附有条件的，视同拒绝承兑

　　C.保证附有条件的，视同拒绝保证

　　D.背书附有条件的，条件无效

　　23.根据票据法律制度规定，下列票据中，可以依法挂失止付的有(　　)。

　　A.支票

　　B.已承兑的商业汇票

　　C.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

　　D.填明“现金”字样的银行本票