二、多项选择题

　　1.根据我国商业银行法律制度的规定，下列关于商业银行接管的表述，正确的有(　　)。

　　A.对于商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施，接管自接管决定实施之日起开始

　　B.被接管银行的法律主体资格因接管而丧失，其债权债务由接管组织承担

　　C.自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力

　　D.接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力的，需要终止接管

　　【答案】ACD

　　【解析】选项B：接管组织对商业银行依法实施的接管是一种行政措施，其实质是终止被接管商业银行的所有者和经营者对银行行使的经营管理权，被接管银行的法律主体资格并不因接管而丧失，因此，我国《商业银行法》规定，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。(P126)

　　2.根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有(　　)。

　　A.增加注册资本1000万元

　　B.将下属某支行自海淀区移至朝阳区

　　C.与另外一家银行合并

　　D.变更持有股份总额10%的股东甲公司

　　【答案】ABCD

　　【解析】根据《商业银行法》的规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：①变更名称;②变更注册资本(选项A);③变更总行或者分支行所在地(选项B);④调整业务范围;⑤变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东(选项D);⑥修改章程;⑦国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。商业银行的合并、分立，应当经过国务院银行业监督管理机构批准(选项C)。(P126)

　　3.天津市甲商业银行拟向其监事王某提供2000万元的银行贷款。根据我国商业银行法律制度的规定，下列表述正确的有(　　)。

　　A.王某可以不提供担保

　　B.王某必须提供担保

　　C.向王某发放贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款条件

　　D.向王某发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款条件

　　【答案】BD

　　【解析】《商业银行法》规定不得向关系人发放信用贷款(选项AB);向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件(选项CD)。该规定表明，商业银行不得向关系人发放信用贷款，但是可以发放担保贷款，向关系人发放担保贷款的条件应与非关系人的条件相同。此处的“关系人”是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属;上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。(P138)

　　4.根据证券法律制度规定，下列选项中，属于证券管理原则的有(　　)。

　　A.公开、公平、公正原则

　　B.自愿、有偿、诚实信用原则

　　C.分业经营、分业管理原则

　　D.保护投资者合法权益原则

　　【答案】ABCD

　　【解析】根据我国法律规定，在证券发行、交易及监管中应当坚持以下原则：(1)公开、公平、公正原则;(2)自愿、有偿、诚实信用原则;(3)守法原则;(4)分业经营、分业管理原则;(5)保护投资者合法权益原则;(6)监督管理与自律管理相结合原则。(P146)

　　5.根据证券法律制度的规定，上市公司配股的条件包括(　　)。

　　A.拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40%

　　B.控股股东在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

　　C.控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东

　　D.采用证券法规定的代销方式发行

　　【答案】BCD

　　【解析】选项A：向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。(P149)

　　6.根据证券法律制度的规定，股份有限公司申请股票上市的规定有(　　)。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B.公司股本总额不少于人民币5000万元

　　C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

　　D.公司最近2年无重大违法行为

　　【答案】AC

　　【解析】(1)选项B：公司股本总额不少于人民币3000万元。(2)选项D：公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假陈述。(P160)

　　7.根据证券法律制度的规定，上市公司非公开发行股票的条件有(　　)。

　　A.发行对象不超过10名

　　B.发行对象为境外战略投资者的，应当经过国务院相关部门事先批准

　　C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价

　　D.控股股东本次认购的股份，36个月内不得转让

　　【答案】ABD

　　【解析】选项C：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%(P150)

　　8.甲公司拟以面向合格投资者方式公开发行公司债券。根据证券法律制度的规定，在投资者均具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险的情况下，下列选项所述投资者中，符合规定的有(　　)。

　　A.经相应金融监管部门批准设立的A商业银行

　　B.合格境外机构投资者

　　C.名下金融资产为人民币350万元的个人投资者王某

　　D.净资产为人民币500万元的B合伙企业

　　【答案】ABC

　　【解析】所谓合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人(选项A正确);(2)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国证券投资基金业协会备案的私募基金;(3)净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业(选项D错误);(4)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)(选项B正确);(5)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(6)名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者(选项C正确);(7)经中国证监会认可的其他合格投资者。(P151)

　　9.根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的有(　　)。

　　A.证券承销业务采取代销或者包销方式

　　B.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

　　C.承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成

　　D.证券的代销、包销期限最长不得超过60日

　　【答案】ABC

　　【解析】证券的代销、包销期限最长不得超过90日。(P157)

　　10.甲为乙上市公司的董事，并且持有乙公司股票10万股，2015年5月4日，甲以每股25元价格卖出3万股，2015年10月8日甲又以每股15元价格买入乙公司股票2万股，下列说法正确的有(　　)。

　　A.公司董事会应该收回其所得收益

　　B.公司股东会应该收回其所得收益

　　C.应该收回其所得收益为20万元

　　D.应该收回其所得收益为30万元

　　【答案】AC

　　【解析】上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。甲以25元卖出3万股，以15元买入2万股，故甲卖出的2万股存在收益，即：(25-15)×2=20(万元)。(P159)

　　11.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中属于上市公司重大事件的有(　　)。

　　A.公司不足1/3的董事发生变动

　　B.持有公司5%以上股份的股东，其持有股份的情况发生重大变化

　　C.涉及公司的重大诉讼

　　D.公司监事涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施

　　【答案】ABCD

　　【解析】选项A：公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动属于重大事件，只有监事有“1/3”的限制，董事只要变动就属于重大事件。(P164)

　　12.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，不属于欺诈客户行为的有(　　)。

　　A.证券公司从业人员督促客户进行必要的证券买卖而收取佣金

　　B.证券公司从业人员在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　C.证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

　　D.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

　　【答案】AB

　　【解析】欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意愿，侵害客户利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金(选项C);(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券(选项D);(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。(P167)

　　13.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任

　　B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益

　　C.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任

　　D.个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

　　【答案】ACD

　　【解析】选项B：保险的本质并不是保证危险不发生，或不遭受损失，而是对危险发生后所遭受的损失予以经济补偿。(P173、P180)

　　14.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险的表述，正确的有(　　)。

　　A.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%

　　B.保险人将其承担的保险业务以分保形式部分转移给其他保险人的，为复保险

　　C.构成最大诚信原则内容的保证，是保险合同的基础

　　D.保险人的赔付以投保时约定的保险金额为限，而且保险金额不得超过保险标的的实际价值，超过保险金额的损失，保险人不予赔偿

　　【答案】ACD

　　【解析】选项B：根据保险人是否转移保险责任划分，保险可分为原保险和再保险。保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人的，为再保险;复保险又称重复保险，是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同的行为。(P174)

　　15.2013年5月1日，张某为其妻子(完全民事行为能力人)投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。受益人为张某的养子小张。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意

　　B.张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效

　　C.张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意

　　D.如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权拒绝支付保险金

　　【答案】ABC

　　【解析】选项D：根据我国《保险法》的规定，受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，只是受益人丧失受益权，并不能免除保险人承担给付保险金的责任。(P186)