1.【单选题】在金融领域中，有着多种不同类型的风险，其中由于利率、汇率、股价以及商品价格等因素的波动而导致金融参与者的资产价值变化的风险称为( )。

　　A：信用风险

　　B：市场风险

　　C：操作风险

　　D：流动性风险

　　正确答案：B

　　参考解析：通过本题掌握金融风险的类型及各种金融风险的含义。由于市场因素(如利率、汇率、股价以及商品价格等)的波动而导致金融参与者的资产价值变化，这种风险称为市场风险。

　　2.【单选题】金融机构承担着中介机构的职能，割裂了原始借贷的对应关系，处于这一中介网络的任何一方出现风险，都有可能对其他方面产生影响，甚至发生行业的、区域的金融风险，导致金融危机，这体现了金融风险的( )特征。

　　A：不确定性

　　B：相关性

　　C：高杠杆性

　　D：传染性

　　正确答案：D

　　参考解析：通过本题掌握金融风险的特征及各特征的含义。

　　3.【单选题】由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失，这种金融风险称为( )。

　　A：市场风险

　　B：信用风险

　　C：操作风险

　　D：流动性风险

　　正确答案：B

　　参考解析：本题考核信用风险的含义。关注“违约”两个字。

　　4.【单选题】根据《中华人民共和国中国人民银行法》，下列判断正确的是(　)。

　　A：我国的金融监管工作以中国人民银行为核心

　　B：中国人民银行指导其他金融监管机构

　　C：中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权

　　D：中国人民银行不再具有金融监管职能

　　正确答案：C

　　参考解析：新的监管体制下，中央银行将继续发挥其独特的作用，负责维护金融稳定的职能。一是作为最后贷款人在必要时救助高风险金融机构;

　　二是共享监管信息，采取各种措施防范系统性金融风险;

　　三是由国务院建立监管协调机制。中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权。

　　5.【多选题】从银行的监管主体以及中央银行的角色，把金融监管体制分为( )。

　　A：综合监管体制

　　B：分业监管体制

　　C：以中央银行为重心的监管体制

　　D：独立于中央银行的综合监管体制

　　E：独立于中央银行的分业监管体制

　　正确答案：C D

　　参考解析：A、B选项是通过监管客体的角度进行分类的。

　　6.【多选题】包括中国在内的大多数发展中国家目前仍实行分业监管体制，这是因为( )。

　　A：实行政府主导的经济发展模式

　　B：实行混业经营体制

　　C：实行分业经营体制

　　D：金融发展水平不高

　　E：金融监管能力不足

　　正确答案：C D E

　　参考解析：当前，大多数发展中国家，包括中国，仍然实行分业监管体制,主要原因是：①实行分业经营体制②金融发展水平不高③金融监管能力不足。

　　7.【多选题】2003年新巴塞尔资本协议的资本要求发生的重大变化包括( )。

　　A：对风险范畴的进一步拓展

　　B：计量方法的改进

　　C：鼓励使用内部模型

　　D：资本约束范围的扩大

　　E：完善内部信用评估系统

　　正确答案：A B C D

　　参考解析：巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想，将资本金要求视为最重要的支柱。

　　8.【多选题】2010年巴塞尔协议Ⅲ强化了资本充足率的监管标准，新标准实施后，正常情况下( )。

　　A：普通股充足率为7%

　　B：一级资本充足率为8.5%

　　C：总资本充足率为10.5%

　　D：核心资本充足率为4%

　　E：普通股充足率为2.5%

　　正确答案：A B C

　　参考解析：本题注意“新标准实施后，正常情况下”这个前提条件。

　　9.【多选题】关于2010年巴塞尔协议Ⅲ的内容表述正确的有( )。

　　A：待新标准实施后，正常情况下，商业银行的普通股、一级资本和总资本充足率应分别达到7%、8.5%和10.5%。

　　B：自2011年初按照3%的标准(一级资本/总资产)开始监控杠杆率的变化

　　C：建立流动性风险量化监管标准

　　D：确定了新监管标准的实施过渡期

　　E：建立反周期超额资本，用于吸收严重经济和金融衰退给银行体系带来的损失，由普通股构成，最低要求为2.5%。

　　正确答案：A B C D