在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括了解客户的风险属性
来源 :焚题库 2021-07-03
中单项选择题 在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（）。
A.了解客户的风险属性
B.选择风险资产类别
C.在有效前沿上找到最优风险资产组合，及其预期收益率和标准差
D.在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合
正确答案：A
答案解析:在理财规划实际工作中，资产配置主要包括以下几个步骤：第一，选择风险资产类别；第二，根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合，及其预期收益率和标准差；第三，选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合；第四，对应客户现阶段的预期报酬率，和最优资产组合进行比较；并确定相应的资产配置比例及其标准差。
相关知识：第四节综合理财规划方案
