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员工方面引发的操作风险具体表现为()

来源 :焚题库 2020-11-27

多项选择题 员工方面引发的操作风险具体表现为(?)。

A.职员欺诈

B.失职违规

C.文件或合同缺陷

D.违反用工法律

E.与客户纠纷

正确答案:A、B、D

答案解析:从操作风险的定义来看,操作风险的产生可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大原因,表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等;内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等;系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善;外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

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相关知识:第 节 操作风险识别 

 

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