A.新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断

B.认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况

C.尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品

D.有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”

E.转换保单的成本应该会比转到其他保险公司的优惠，对此理财师有责任如实告知并以客户利益至上为原则。

正确答案：A、B、C、D、E

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答案解析:理财师应当认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况，并尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品。如果有必要进行保单转换，要注意到在转换期间不要让客户“脱保”，新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以中断。同时，理财师要特别考虑到客户在转换过程中可能的损失或负担的成本，也核实是否可以在同一家保险公司中转换保单种类，如果可以，转换保单的成本应该会比转到其他保险公司的优惠，对此理财师有责任如实告知并以客户利益至上为原则。

相关知识：第四节综合理财规划方案