在理财规划服务中，理财师会接触大量信息，理财行业理财师的要求有
来源 :焚题库 2021-06-19
中多项选择题 在理财规划服务中，理财师会接触大量信息，理财行业理财师的要求有（）。
A.KYC（了解你的客户）
B.KYP（了解你的产品）
C.提供相关信息披露
D.将相关内容以书面的形式表现出来
E.将相关内容以口头的形式表现出来
正确答案：A、B、C、D
答案解析:在理财规划服务中，理财师会接触大量信息，包括客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含投资者教育的内容。对于如此海量的信息，如果理财师不能从解决客户容易接受的理财需求的角度形成书面的报告，理财师的服务显然是不够实用和专业。此外，没有书面理财报告书，理财师和客户之间发生信息不对称的情况，对理财服务的监管也同样失去依据。正因为如此，理财师在向客户提供财务建议的时候，除了要做到了解你的客户（KYC）、了解你的产品（KYP）以及提供相关信息披露外，还应把上述相关内容以书面的形式呈现。因此，向客户提供一份完整规范的书面理财规划书成为理财师重要的服务内容和服务方式之一。
相关知识：第一节理财规划书的特点和制作标准
