银行从业资格考试

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银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,下列说法正确的()

来源 :焚题库 2020-09-18

单项选择题 【2015年真题】银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,下列说法正确的是()。

A.可以为其提供资金账户

B.可以为其将财产转换为金融票据

C.可以为其将资金汇往境外

D.以上三种做法都不合法

正确答案:D

答案解析:洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金账户,协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,通过转账或者其他结算方式协助资金转移,协助将资金汇往境外,或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。根据《刑法》第一百九十一条规定,犯本罪的,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:①提供资金账户的;②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;③通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;④协助将资金汇往境外的;⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。本题中A、B、C三项均不合法。故本题选D。

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