理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户()一步可以省略
来源 :焚题库 2021-08-06
中单项选择题 【2020年真题】理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（）可以简化。
A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系
B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标
C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况
D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系
正确答案：C
答案解析:在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法。在面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于这几个步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系紧密且需求明确的客户，第一步骤即接触客户，建立信任关系可以省略；在对客户很熟悉、情况很了解时，第二步骤即收集、整理和分析客户的家庭财务状况也可以简化。
