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一般而言,客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和

来源 :焚题库 2021-07-16

单项选择题 【2020年真题】一般而言,客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和()四个方面。

A.财富分配

B.财富转移

C.财富运作

D.财富保值

正确答案:A

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答案解析:客户的理财目标内容概括为四个方面,即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。(1)财富积累,主要讨论的是家庭收支与债务管理;(2)财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划;(3)财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划;(4)财富分配,包含税务安排和遗产分配。

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