协会只能纪律惩戒，不能处罚，那是证监会的权利。(协会不具有警告的权利，警告属于行政处罚。)

　　从业人员要维护客户的合法权益(而不是最大权益)。

　　要保守国家秘密、所在机构秘密、投资者的商业秘密和个人隐私，但是国家机关或法律法规要提供的和保护自己的合法权益而公开的。

　　和客户利益冲突的，要及时告知客户，尽量避免，无法避免则要保证客户得到公平对待。无法继续提供服务，及时与客户协商，更换从业人员。

　　在从业前参加培训后要具备：专业知识、技能、职业道德。

　　除所在机构同意外，不得兼任其他有关利益冲突的机构职务。

　　从业人员违法违规的，任何人可以向协会举报。

　　从业人员违规收到机构处分要10日告知协会(而不是证监会)，协会要求改正逾期不改的，采用训诫、公开谴责，并记入诚信档案。——情节严重的，协会移交证监会处理

　　从业违规后：2、3、4要参加协会组织的专项培训。

　　1.情节显著轻微且没有后果的，免于纪律惩戒，由协会责成其所在机构予以批评教育。

　　2.情节轻微，没有严重后果，予以训诫、并以训诫信的形式向个人发出。

　　3.情节严重并造成严重后果的，公开谴责。

　　4.不正当竞争、拒绝协会检查、获取不正当利益、隐瞒、违反保密义务的，暂停6-12月;情节严重的，撤销从业资格，3年内或永久性不得申请从业。

　　5.违法的撤销从业资格，3年内或永久性不得申请从业。

　　从业人员对纪律惩戒不服的，可以向协会申诉委员会申诉，申诉委员会是最终决定。