一、单项选择题

　　1、下列属于公开发行证券的是(　)。

　　A、向特定对象发行证券累计超过150人

　　B、向特定对象发行证券

　　C、向不特定对象发行证券

　　D、向特定对象发行证券累计超过100人

　　2、某上市公司拟申请发行公司债券。该公司最近一期末净资产额为2亿元人民币，3年前该公司曾发行1年期债券3000万元，该批债券已经清偿。该公司此次发行债券额最多不得超过(　)。

　　A、1000万元

　　B、3000万元

　　C、5000万元

　　D、8000万元

　　3、依据相关金融法律制度，银监会的主要职责不包括(　)。

　　A、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

　　B、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

　　C、会同国务院发改委、商务部等有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案

　　D、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况

　　4、根据规定，下列各项中，主要用于办理存款人借款转存和借款归还的存款账户是(　)。

　　A、基本存款账户

　　B、一般存款账户

　　C、临时存款账户

　　D、专用存款账户

　　5、长期贷款展期的期限累计不得超过(　)。

　　A、原贷款期限的一半

　　B、1年

　　C、3年

　　D、5年

　　6、某国有商业企业的下列款项中，不可以采用托收承付结算方式的是(　)。

　　A、销售商品而收取的款项

　　B、在销售商品的同时为客户送货而收取的运输费

　　C、采购商品而支付的款项

　　D、赊销商品需要收取的款项

　　7、关于结算业务，下列表述错误的是(　)。

　　A、票据上的单位和银行的名称，必须采用全称方式填写

　　B、单位、个人和银行办理支付结算，必须使用按中国人民银行统一规定印制的票据凭证和统一规定的结算凭证

　　C、票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效

　　D、票据和结算凭证金额须以中文大写和阿拉伯数字同时记载，两者必须一致，两者不一致的票据无效

　　8、下列有关贷记卡持卡人非现金交易的说法正确的是(　)。

　　A、免息还款期最长为50天

　　B、贷记卡持卡人选择最低还款额方式用卡时，还可以享受免息还款期待遇

　　C、贷记卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，还可以享受免息款期待遇

　　D、持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项即可享受免息还款期待遇，无须支付非现金交易的利息

　　9、商业银行开办银行卡业务应当具备的条件不包括(　)。

　　A、开业2年以上，具有办理零售业务的良好业务基础

　　B、符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标，经营状况良好

　　C、合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构

　　D、安全、高效的计算机处理系统

　　10、根据《银行卡业务管理办法》的规定，发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的银行卡是(　)。

　　A、贷记卡

　　B、专用卡

　　C、转账卡

　　D、储值卡

　　二、多项选择题

　　1、证券承销采取代销和包销两种方式，对此，下列说法正确的有(　)。

　　A、证券公司承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人，属于代销

　　B、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，属于包销

　　C、发行证券票面总值超过人民币3000万元的，应当由承销团承销

　　D、证券的代销、包销期限最长不得超过90日

　　E、公开发行股票的发行人有权依法自主选择承销的证券公司

　　2、根据证券法律制度规定，下列关于债券募集说明书表述正确的有(　)。

　　A、募集说明书应当约定赎回条款，规定上市公司可按事先约定的条件和价格赎回尚未转股的可转换公司债券

　　B、募集说明书应当约定回售条款，规定债券持有人可按事先约定的条件和价格将所持债券回售给上市公司

　　C、募集说明书应当约定，上市公司改变公告的募集资金用途的，赋予债券持有人一次回售的权利

　　D、募集说明书应当约定转股价格调整的原则

　　E、募集说明书应当约定转股价格调整的方式

　　3、私募基金应当向合格投资者募集，下列属于合格投资者的有(　)。

　　A、社会保障基金、企业年金等养老基金

　　B、慈善基金等社会公益基金

　　C、依法设立并在基金业协会备案的投资计划

　　D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

　　E、2017年净资产800万的单位

　　4、中国人民银行履行的职责包括(　)。

　　A、发行人民币，管理人民币流通

　　B、督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　C、监督管理黄金白银

　　D、经理国库

　　E、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

　　5、按照贷款人是否承担风险划分，贷款可分为(　)。

　　A、自营贷款

　　B、信用贷款

　　C、委托贷款

　　D、特定贷款

　　E、担保贷款

　　6、下列可以使用托收承付方式的有(　)。

　　A、甲有限责任公司

　　B、乙国有企业

　　C、丙合营企业

　　D、丁供销合作社

　　E、戊股份有限公司

　　7、属于票据可更改事项的有(　)。

　　A、付款人

　　B、出票地

　　C、到期日

　　D、出票日期

　　E、金额

　　8、下列情形中，导致信托无效的有(　)。

　　A、信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益

　　B、信托财产不能确定

　　C、委托人以非法财产或者《信托法》规定不得设立信托的财产设立信托

　　D、专以诉讼或者讨债为目的设立信托

　　E、委托人设立信托损害其债权人利益

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 根据规定，向不特定对象发行证券和向特定对象发行证券累计超过200人的，属于公开发行证券。

　　【该题针对“股票公开发行”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 根据规定，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%。本题中，公司累计债券总额不得超过8000万元(净资产20000万元×40%=8000万元)。

　　【该题针对“公司债券公开发行条件”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 选项C应当是“会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案”。

　　【该题针对“银行法概述”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 根据规定，一般存款账户是指存款人在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的用于办理借款转存、借款归还和其他结算的银行结算账户。

　　【该题针对“银行账户管理”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 长期贷款展期期限累计不得超过3年。

　　【该题针对“贷款业务规则”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 办理托收承付结算的款项必须是商品交易以及因商品交易而产生的劳务供应款项。代销、寄销、赊销商品的款项，不得办理托收承付结算。

　　【该题针对“结算业务”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 根据规定，单位和银行的名称应当记载全称或规范化的简称，因此选项A的表述错误。

　　【该题针对“结算业务”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 贷记卡免息还款期最长为60天;贷记卡持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不再享受免息还款期待遇。

　　【该题针对“银行卡业务规则”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 选项A应当是“开业3年以上”。

　　【该题针对“银行卡业务规则”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。

　　【该题针对“银行卡业务规则”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

　　【该题针对“股票发行的程序”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 CDE

　　【答案解析】 募集说明书可以约定赎回条款，规定上市公司可按事先约定的条件和价格赎回尚未转股的可转换公司债券。并非“应当”约定选项A错误。募集说明书可以约定回售条款，规定债券持有人可按事先约定的条件和价格将所持债券回售给上市公司。并非“应当”约定选项B错误。

　　【该题针对“公司债券公开发行流程”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划;(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;(4)中国证监会规定的其他投资者。

　　【该题针对“私募股权”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 选项C应当是“监督管理黄金市场”。

　　【该题针对“银行法概述”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 按照贷款人是否承担风险划分，贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款。

　　【该题针对“贷款业务规则”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 BD

　　【答案解析】 使用该结算方式的收款单位和付款单位，必须是国有企业、供销合作社以及经营管理较好，并经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业。

　　【该题针对“结算业务”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 票据的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。

　　【该题针对“结算业务”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 信托无效的情形包括：①信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益;②信托财产不能确定;③委托人以非法财产或者《信托法》规定不得设立信托的财产设立信托;④专以诉讼或者讨债为目的设立信托;⑤受益人或者受益人范围不能确定;⑥法律、行政法规规定的其他情形。

　　【该题针对“信托法概述”知识点进行考核】