2020年理财规划师考试辅导知识:资本保留方法
来源 :中华考试网 2020-02-12
中◆ 资本保留方法
·准备一份个人资产负债表
·估算生产收入的资本需求
·估算额外的资本需求
资本保留方法--例子
·王五,35岁,每年有40000元的收入,有丈夫和两个孩子(2岁和5岁)
·目标:即使她死亡,她的家庭每年有20000元的收入
·最后支出:10000元
·教育经费:100000元
·预期其他收入:每年12080元
资产
负债
公寓
150000
抵押贷款
125000
个人资产
400000
汽车贷款
3000
两辆汽车
18000
信用卡结余
2000
共同基金
55000
总额
135000
支票帐户
2000
个人及团体保险
180000
退休金死亡收益
15000
总额
460000
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