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2018年一级理财规划师考试强化练习题(1)

来源 :中华考试网 2018-02-26

  资料三:上官夫妇目前均刚过35岁,打算20年后即55岁时退休,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年出从退休基金中取出当年的生活费用)考虑到通货膨胀的因素,夫妇俩每年的生活费用预计会以年4% 的速度增长。夫妇俩预计退休后可生存25年,现在拟用20万元作为退休基金的启动资金,并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极酌投资策略,假定年回报率为6070退休后采取较为保守的投资策略,假定年回报率为4%。

  根据案例回答1~9题(计算结果保留到整数位)

  1.本例中上官夫妇的退休资金需求折现至退休时约为( )。 【答案:C】

  A.225万元

  B.234万元

  C.200万元

  D.2 1 6万元

  2.目前,上官夫妇手中的20万元资金若以6%的速度增长,20年后夫妇55岁初的时候会增长为 ( )。 【答案:D】

  A.55439元

  B.54234元

  C.644427元

  D.64 1 427元

  3.可以进一步分析,要满足退休后的生活目标,同时考虑到目前20万元资金的增长,上官夫妇还约需准备( )的资金,才能满足退休后的生活需要。(注:忽略退休后的收入部份)。 【答案:C】

  A.1422986元

  B.1 158573元

  C.1358573元

  D.1229268元

  4.为弥补退休基金缺口,上官夫妇采取每年年末“定期定投”的方法,则每年年末约需投入 ( )。 【答案:B】

  A.54247元

  B.36932元

  C.52474元

  D.64932元

  5.接4题,若上官夫妇每年的结余没有这么多,二人决定将退休年龄推迟5年,原80000元的年生活费用按照年4070的上涨率上涨,这笔资金5年后会增长为( )。 【答案:C】

  A.1 04555元

  B.84353元

  C.97332元

  D.79754元

  6.接5题,由于推迟了退休年龄,上官夫妇退休基金共需约( )。 【答案:C】

  A.2087600元

  B.2068700元

  C.1946640元

  D.2806700元

  7.上官夫妇35岁初的20万元资金到60岁初约增值为( )。 【答案:C】

  A.492 1 87元

  B.5786781元

  C.858374元

  D.689905元

  注:投资收益率6%o

  8.根据6、7题的计算结果,上官夫妇退休后的基金缺口约为( )。(不考虑退休后的收人情况)【答案:D】

  A.724889元

  B.865433元

  C.954634元

  D.1088266元

  9.如果采取退休前每年末“定期定投”的方法,期隈25年,投资收益率为6%,为弥补退休基金缺口,每年年末还约需投入( )。 【答案:D】

  A.1 30 1 1元

  B.22 1 2 1元

  C.1 5896元

  D.1 9836元

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