二、多项选择题

　　1、衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括(①②③④⑤)。

　　①是否享受社会保障

　　②是否有适当、收益稳定的投资

　　③是否有充足的现金准备

　　④是否有额外的养老保障计划

　　⑤是否购买了适当的财产和人身保险

　　2、一般来说,家庭建立现金储备主要包括(①②③)。

　　①日常生活储备

　　②意外现金储备

　　③家族支援现金储备

　　④追加投资储备

　　⑤投机性储备

　　基础知识部分

　　3、理财规划的程序除制定理财计划外还包括(①②③④⑤)。

　　①建立客户关系

　　②收集客户信息

　　③分析客户财务状况

　　④实施理财计划

　　⑤持续理财服务

　　4、理财规划中需防范的个人风险包括(①②③④⑤)。

　　①过早死亡

　　②丧失劳动能力

　　③支付大额医疗护理费用和托管护理费用

　　④财产和责任损失

　　⑤失业

　　5、理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及(①②③④⑤)等。

　　①结余比率

　　②投资与净资产比率

　　③清偿比率

　　④即付比率

　　⑤流动性比率

　　6、理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有(①②③)。

　　①正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益

　　②正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

　　③正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

　　④正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩

　　⑤即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

　　7、以下属于理财规划组成部分的有(①②③④⑤)。

　　①现金规划

　　②投资规划

　　③风险管理和保险规划

　　④教育规划

　　⑤消费支出规划

　　8、退休规划的工具具体来说包括(①②③④⑤)。

　　①社会养老保险

　　②企业年金

　　③商业养老保险

　　④储蓄

　　⑤投资

　　9、建立客户关系的方式多种多样,通常包括(①②③④⑤)。

　　①电话交谈

　　②互联网沟通

　　③书面交流

　　④面对面会谈

　　⑤熟人介绍

　　10、专业尽责原则要求理财规划师要做到(①②③④⑤)。

　　①对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

　　②谨守业内规章

　　③从专业的角度进行审慎判断

　　④保持严谨的工作态度

　　⑤维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

　　11、如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有(②③④⑤)。

　　①不得再次参加理财规划师资格考试

　　②吊销执照

　　③警告

　　④暂停执业

　　⑤罚款