11.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定.充足的收入，个人是否有发展的潜力，是否有适当的住房外，还包括(　)。

　　A.是否享受社会保障

　　B.是否有适当.收益稳定的投资

　　C.是否有充足的现金准备

　　D.是否有额外的养老保障计划

　　E.是否购买了适当的财产和人身保险

　　12.一般来说，家庭建立现金储备主要包括(　)。

　　A.日常生活储备

　　B.意外现金储备

　　C.家族支援现金储备

　　D.追加投资储备

　　E.投机性储备

　　13.理财规划的程序除制定理财计划外还包括(　)。

　　A.建立客户关系

　　B.收集客户信息

　　C.分析客户财务状况

　　D.实施理财计划

　　E.持续理财服务

　　14.理财规划中需防范的个人风险包括(　)。

　　A.过早死亡

　　B.丧失劳动能力

　　C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用

　　D.财产和责任损失

　　E.失业

　　15.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率.负债收入比率以及(　)等。

　　A.结余比率

　　B.投资与净资产比率

　　C.清偿比率

　　D.即付比率

　　E.流动性比率

　　16.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有(　)。

　　A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

　　B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

　　C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

　　D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩

　　E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

　　17.以下属于理财规划组成部分的有(　)。

　　A.现金规划

　　B.投资规划

　　C.风险管理和保险规划

　　D.教育规划

　　E.消费支出规划

　　18.退休规划的工具具体来说包括(　)。

　　A.社会养老保险

　　B.企业年金

　　C.商业养老保险

　　D.储蓄

　　E.投资

　　19.建立客户关系的方式多种多样，通常包括(　)。

　　A.电话交谈

　　B.互联网沟通

　　C.书面交流

　　D.面对面会谈

　　E.熟人介绍

　　20.专业尽责原则要求理财规划师要做到(　)。

　　A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

　　B.谨守业内规章

　　C.从专业的角度进行审慎判断

　　D.保持严谨的工作态度

　　E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

　　21.如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有(　)。

　　A.不得再次参加理财规划师资格考试

　　B.吊销执照

　　C.警告

　　D.暂停执业

　　E.罚款

　　参考答案：11.ABCDE 12.ABC 13.ABCDE 14.ABCDE 15.ABCDE 16.ABC 17.ABCDE 18.ABCDE 19.ABCDE 20.ABCDE 21.BCDE

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