理财规划师

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高级理财规划师考试理论知识模拟试题答案(6)

来源 :中华考试网 2016-03-25

  1.执行理财方案时,理财规划师应注意( C )。

  A.不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

  B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权

  C.妥善保管理财计划的执行记录

  D.理财方案的制订和执行最好一成不变

  2.不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭,理财规划的核心策略分别为( B )。

  A.进攻型防守型攻守兼备型

  B.进攻型攻守兼备型防守型

  C.攻守兼备型进攻型防守型

  D.防守型进攻型攻守兼备型

  3.私人银行的服务对象是( C )。

  A.金融机构的VIP客户

  B.中低端的普通客户

  C.拥有高净增财富的个人

  D.收入比例中外汇占比高的人

  4.下列错误的是( D )。

  A.理财规划师在执业过程中,不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

  B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力,从而骗取客户的信任和委托

  C.在业务推介活动中,理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息

  D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

  5.对于理财规划师最严厉的执法措施是( D )。

  A.警告

  B.暂停执业

  C.罚款

  D.吊销执照

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