理财规划师

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高级理财规划师考试理论知识模拟试题答案(4)

来源 :中华考试网 2016-03-24

  1.客观公正原则要求( A )。

  A.理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度

  B.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突,尽量避免向有关各方进行披露

  C.理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望,以确保在存在利益冲突时做到公正合理

  D.理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时,不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方

  2.专业尽责原则的具体规范不包括( C ).

  A.在与客户沟通过程中,要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

  B.在实务操作中,必须保持严谨的工作态度,谨守业内规章,从专业的角度进行审慎判断

  C.理财规划师没有责任与客户充分沟通

  D.以尽责敬业的职业态度,维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

  3.违反严守秘密原则的是( D )。

  A.理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息

  B.适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

  C.理财规划师未披露存执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实

  D.理财规划师一时疏忽泄露了存执业过程中知悉的客户信息

  4.理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?( D )

  A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

  B.客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托

  C.客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托

  D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做说明.但继续办理委托事务

  5.如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不应当( A )。

  A.超出客户的授权随意处置客户的财产

  B.将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚

  C.对于客户之间的财产,保持完整的记录,以便区分

  D.在客户要求退回或移交财产的情况下,理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定,及时移交客户委托保管或处分

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