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2017理财规划师一级培训问答：中国个人理财业务的引进CFP
来源 :中华考试网 2017-09-26
中2017理财规划师一级培训问答：中国个人理财业务的引进CFP的背景
国民经济和国民财富的增长
制度的变迁
金融产品服务渠道或品种的增加
国民投资理财观念的薄弱
中国CFP市场需求巨大
需求之一：银行业。
以中国工商银行为例：个人客户约1亿。按照2：8原则预测，将有2000万个高端客户需要全面的理财服务。以每个理财顾问服务500个客户推算，工商银行共需要4万名理财顾问。工商银行的市场份额约占1/4，因此，整个银行业大概就需要16万名以上的理财顾问。
需求之二：证券业。
目前，中国股市投资者开户数量约6850万户。假定其中的50%的投资者需要理财顾问，就有3400万客户。以每个理财顾问服务200个客户推算，证券业共需要17万名理财顾问。
需求之三：保险业。
目前，中国有保险业务员120万人。由于保险业务员进入门槛较低，假定10%的业务
员可以成长为专业的理财顾问，就有12万名理财顾问。
三大金融行业共需要专业理财顾问：
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银行 |
证券 |
保险 |
合计 |
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16W |
17W |
12W |
45W |