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2017年高级理财规划师常考知识点:现金保障优先

来源 :中华考试网 2017-04-27

  2017年高级理财规划师常考知识点:现金保障优先

  理财规划原则:现金保障优先

  首先考虑、重点安排、基本要求、必备基础、十分关键:

  建立一个现金保障系统:在出现 失业、大病、灾难 等意外事件的情况下,也能 安然度过 危机。

  进行任何理财规划 前,应首先考虑和重点安排的是 现金保障规划

  只有建立了 完备的现金保障,才能考虑 将客户的家庭的其他资产 进行专项安排。

  1、日常生活消费储备

  一旦 家庭主要经济收入创造者 因故(失业或其他原因)失去劳动能力、或失去收入来源,往往会对 整个家庭生活质量 造成严重影响。建立日常生活覆盖储备、保障家庭的正常生活。

  2、意外现金储备

  为了应对 因 重大疾病、意外灾难、突发事件 等 发生的计划外开支 而做的准备,用以预防 可能发生的 重大事故 对家庭经济短期的冲击。如车祸、重大疾病 需临时垫支的等。

  受 传统生活方式、价值观的影响,家族观念对中国人 一直有着 或多或少的影响,因此也包括 应对家族亲友 出现 生产、生活、教育、疾病 等重大事件需要 紧急支援的准备。

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