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2020年理财规划师考试预测练习（8）
来源 :中华考试网 2020-06-09
中按8%的复利计息，张某若想在第五年取得10000元，则现在要存入( )元。
A.7143
B.7000
C.9259
D.6810
【答案】D
下列哪些业务涉及年金的计算( )。
A.住房贷款
B.偿债基金
C.银行储蓄存款中的零存整取
D.银行定期存款
E.买股票
【答案】ABC
由现值求终值| 1. | 假设你的客户现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬为3%，则下列哪些理财目标可以顺利实现？ |
| Ｉ | 20年后积累40万的退休金 |
| ＩＩ | 10年后积累18万元的子女高等教育金（共计4年的大学学费） |
| ＩＩＩ | 5年后积累11万元的购房首付款 |
| ＩＶ | 2年后积累7.5万元的购车费用 |
| (A) | I、II、III、IV |
| (B) | II、III、IV |
| (C) | II、III |
| (D) | III、IV |
•-5PV，-1PMT, 3i，20n, FV =35.9 <40
•-5PV，-1PMT, 3i, 10n, FV =18.18 >18
•-5PV，-1PMT, 3i, 5n, FV =11.11>11
•-5PV，-1PMT, 3i, 2n，FV =7.33<7.5
| 2. | 许先生打算10年后积累15.2万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率5%下无法实现这个目标？ |
| Ｉ | 整笔投资5万元，再定期定额每年投资6000元。 |
| ＩＩ | 整笔投资4万元，再定期定额每年投资7000元。 |
| ＩＩＩ | 整笔投资3万元，再定期定额每年投资8000元。 |
| ＩＶ | 整笔投资2万元，再定期定额每年投资10000元。 |
| (A) | I、II、IV |
| (B) | II、III |
| (C) | III、IV |
| (D) | III |
•5i，10n，-5PV，-0.6PMT， FV =15.69>15.2
•5i，10n， -4PV，-0.7PMT，FV =15.32>15.2
•5i，10n， -3 PV，-0.8PMT， FV =14.95<15.2，无法达成理财目标
•5i，10n， -2 PV，-1PMT， FV =15.84>15.2
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