参考答案：

　　1、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协会;②美国注册理财规划师协会;③ 美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1 —2。

　　【该题针对“个人理财相关定义”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。参见教材P3。

　　【该题针对“个人理财业务相关主体”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】

　　个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期和个人理财业务成熟时期。参见教材P7—9。

　　【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查国内个人理财业务迅速发展的原因。国内个人理财业务迅速发展的原因包括：居民财富积累;居民理财需求上升;居民理财技能欠缺;投资理财工具日趋丰富;金融机构转型的客观需要。参见教材P12—15。

　　【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】

　　本题考查国内理财师队伍状况发展的特点。近年国内理财师队伍状况发展彰显如下几大特征：理财师队伍扩张迅速;理财师素质水平参差不齐;市场认可度有待提高。参见教材P17—20。

　　【该题针对“理财师队伍状况”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查国内理财师队伍扩张的影响因素。国内理财师队伍扩张的影响因素包括：理财服务需求大;理财师培养工作推动;行业自理和规范管理;收入稳定、受人尊敬;合格理财师的职场选择多、提升空间大。参见教材P17—19。

　　【该题针对“理财师队伍状况”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。参见教材P19。

　　【该题针对“理财师队伍状况”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查职业道德的重要性。参见教材P24—25。

　　【该题针对“理财师的执业资格”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，即坚持以客户为中心(Client)、沟通交流能力 (Communication)、协调能力(Coordination)、专业水平(Competence)和高尚的职业操守(Commitment to Ethics)。参见教材P29。

　　【该题针对“理财师的执业资格”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本题考查理财师的社会责任。理财师的社会责任：理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者;理财师是正确的投资理念的重要宣导者;理财师是理财风险的揭示者;理财师是客户声音的反馈者。参见教材P30。

　　【该题针对“理财师的执业资格”知识点进行考核】

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