助理理财规划师(三级)

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2020年理财规划师抢分试题(7)

来源 :中华考试网 2020-05-31

  1、现金规划来源于客户的短期需求,而()不属于客户短期需求的动机。

  (A)交易动机 (B)谨慎动机或预防动机

  (C)投机动机 (D)个人偏好

  2、关于货币市场基金说法不正确的是()。

  (A)货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。

  (B)货币市场基金具有良好的流动性

  (c)货币市场基金具有较高的安全性

  (D)一般来说,申购或认购货币市场基金不限制最低投资额

  3、典当期限由双方约定,最长不得超过()。

  (A)6个月 (B)12个月

  (C)18个月 (D)24个月

  4、小李刚刚参加工作一年。初步打算明年9月份结婚,并决定在结婚前买一套房子。按照他的收入水平,他打算买一套一室一厅的小户型商品房,但小李工作时间不长,月收入3,000元。如果房贷过重会影响其日常生活,但小李估计会有良好的职业发展前景。小李更适合采用( )还款方式。

  (A)等额本金 (B)等额本息

  (C)等额递增 (D)等额递减

  5、能够达成帮助客户子女养成良好消费习惯等目的的教育规划工具是( )。

  (A)教育储蓄 (B)子女教育信托

  (C)共同基金 (D)定息债券

  资料一:刘先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在12,000元左右。他认为国家助学贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,理财规划师根据目前的经济状况和教育政策,假设学费的上涨率为每年2%。

  根据资料一,请回答6~8题。

  6、理财规划师告知张先生。在制定子女教育规划方案时通常不考虑国家助学贷款,原因是( )。

  (A)国家助学贷款额度太小(B)还款条件苛刻

  (C)国家贷款成本高(D)国家助学贷款不容易取得

  7、刘先生孩子上大学第一年时,他至少要准备的第一年费用约为( )。

  (A)12,000元 (B)13,249元

  (c)13,076元 (D)13,740元

  8、为筹集教育费用,刘先生询问,如果在孩子上大学当年以8%的年利率借得30,000元,5年等额本息方式还清,则每年应偿还的金额为( )。

  (A)7,002.4元(B)6,000元 (C)7,513.7元 (D)8,137.3元

  9、教育储蓄优点在于享有免征利息税、零存整取并以( )方式计息。

  (A)零存整取 (B)存本取息

  (C)整存整取 (D)整存零取

  10、同等保额下,消费型的健康保险的保费通常比返还性的健康保险保费( )。

  (A)高 (B)低 (C)相等 (D)无法确定

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