1.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有(　)。

　　A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

　　B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

　　C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

　　D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩

　　E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

　　2.以下属于理财规划组成部分的有(　)。

　　A.现金规划

　　B.投资规划

　　C.风险管理和保险规划

　　D.教育规划

　　E.消费支出规划

　　3.退休规划的工具具体来说包括(　)。

　　A.社会养老保险

　　B.企业年金

　　C.商业养老保险

　　D.储蓄

　　E.投资

　　4.建立客户关系的方式多种多样，通常包括(　)。

　　A.电话交谈

　　B.互联网沟通

　　C.书面交流

　　D.面对面会谈

　　E.熟人介绍

　　5.专业尽责原则要求理财规划师要做到(　)。

　　A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

　　B.谨守业内规章

　　C.从专业的角度进行审慎判断

　　D.保持严谨的工作态度

　　E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

　　6.如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有(　)。

　　A.不得再次参加理财规划师资格考试

　　B.吊销执照

　　C.警告

　　D.暂停执业

　　E.罚款

　　答案：1、ABC　2、ABCDE　3、ABCDE　4.ABCDE　5、ABCDE　6、BCDE

　　1、理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。(　)

　　2、现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。 (　)

　　3、理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。 (　)

　　4、对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。 (　)

　　5、职业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。 (　)

　　答案：√　√　×　√　√

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