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2017年助理理财规划师(3级)临考冲刺题(1)
来源 :中华考试网 2017-04-12
中二、多项选择题
16.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括( )。
A.是否享受社会保障
B.是否有适当、收益稳定的投资
C.是否有充足的现金准备
D.是否有额外的养老保障计划
E.是否购买了适当的财产和人身保险
【答案】ABCDE
17.家庭与事业形成期的理财目标有( )。
A.购买房屋、家具
B.增加收入、子女智力开发营养费
C.建立应急基金
D.购买保险
E.建立退休基金
【答案】ABCDE
18.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有( )。
A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性
E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背
【答案】ABC
19.以下属于理财规划组成部分的有( )。
A.现金规划
B.投资规划
C.风险管理和保险规划
D.教育规划
E.消费支出规划
【答案】ABCDE
20.建立客户关系的方式多种多样，通常包括( )。
A.电话交谈
B.互联网沟通
C.书面交流
D.面对面会谈
E.熟人介绍
【答案】ABCDE