理财规划师

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2018年二级理财规划师模拟复习题六

来源 :中华考试网 2018-02-20

  11.青年家庭理财规划的核心策略是(  )。

  A.防守型 B.攻守兼备型 C.进攻型 D.无法确定

  12.理财规划的必备基础是(  )。

  A.做好现金规划 B.做好教育规划 C.做好税收筹划 D.做好投资规划

  13.在下列理财工具中,(  )的防御性最强。

  A.固定收益证券  B.股票 C.期货  D.保险

  14.单身期的理财优先顺序是(  )。

  A.现金规划, 消费支出规划, 投资规划 B.现金规划, 投资规划 , 消费支出规划

  C.投资规划, 现金规划, 消费支出规划 D.消费支出规划 , 现金规划, 投资规划

  15.理财规划的最终目标是要达到(  )。

  A.财务自主要功能 B.财务安全 C.财务自主 D.财务自由

  二、多项选择题

  16.衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展潜力,是否有适当的住房外,还包括(  )。

  A.是否享受社会保障  B.是否有适当、收益稳定的投资  C.是否有充足的现金准备

  D.是否有额外的养老保障计划  E.是否购买了适当的财产和人身保险

  17.家庭与事业形成期的理财目标有(  )。

  A.购买房屋、家具  B.子女出生和养育费用  C.建立应急基金  D.购买保险  E.建立退休基金

  18.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有(  )。

  A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益

  B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

  C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

  D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性

  E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

  19.以下属于理财规划组成部分的有(  )。

  A.现金规划  B.投资规划  C.风险管理和保险规划  D.教育规划  E.消费支出规划

  20.建立客户关系的方式多种多样,通常包括(  )。

  A.电话交谈  B.互联网沟通  C.书面交流  D.面对面会谈  E.熟人介绍

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