2018年二级理财规划师模拟复习题六
来源 :中华考试网 2018-02-20
中11.青年家庭理财规划的核心策略是( )。
A.防守型 B.攻守兼备型 C.进攻型 D.无法确定
12.理财规划的必备基础是( )。
A.做好现金规划 B.做好教育规划 C.做好税收筹划 D.做好投资规划
13.在下列理财工具中,( )的防御性最强。
A.固定收益证券 B.股票 C.期货 D.保险
14.单身期的理财优先顺序是( )。
A.现金规划, 消费支出规划, 投资规划 B.现金规划, 投资规划 , 消费支出规划
C.投资规划, 现金规划, 消费支出规划 D.消费支出规划 , 现金规划, 投资规划
15.理财规划的最终目标是要达到( )。
A.财务自主要功能 B.财务安全 C.财务自主 D.财务自由
二、多项选择题
16.衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展潜力,是否有适当的住房外,还包括( )。
A.是否享受社会保障 B.是否有适当、收益稳定的投资 C.是否有充足的现金准备
D.是否有额外的养老保障计划 E.是否购买了适当的财产和人身保险
17.家庭与事业形成期的理财目标有( )。
A.购买房屋、家具 B.子女出生和养育费用 C.建立应急基金 D.购买保险 E.建立退休基金
18.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有( )。
A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性
E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
19.以下属于理财规划组成部分的有( )。
A.现金规划 B.投资规划 C.风险管理和保险规划 D.教育规划 E.消费支出规划
20.建立客户关系的方式多种多样,通常包括( )。
A.电话交谈 B.互联网沟通 C.书面交流 D.面对面会谈 E.熟人介绍