41 、某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13 元，则该客户证券帐户

中至少需要有( ）元用来申购（不考虑税费）。

( A ) 1300       ( B ) 4500          ( C ) 10000          ( D ) 13000

42 、某客户购买了一份10 年期零息债券，应计利息额对于零息债券而言是指

（）。

( A ）购买日至交割日所含利息金额  （ B ）发行起息日至交割日所含利息金额

( C ）购买日至出售日所含利息金额   （D ）买卖价格之差

43 、按照全球通行的划分方法，统一将金融业务分为四大部门，下列四项中不

属于资产管理业务的是（）。

( A ）基金管理   （B ）养老金管理    ( C ）投资管理   （D ）保险资产管理

资料：小王为某公司的单身员工，每月上资为1 . 2 万元，每年年终有年终分

红5 万元，每月的支出大概为5000 元，为了长远打算，他想请你给他做投资规

划。

根据上述资料，请回答第44 - 52 题。

44 、理财师为了获得小王预期收入信息，通常要掌握个人现金流量表，而且要

对经常性收入部分进行预测，下列四项中（）不属于经常性收入项目。

( A ) 工资薪金    （B ）奖金       ( C ）红利      （D ）住房补贴

45 、通过收集信息以后，发现小王的资产组合中成长性资产占比为75 % ，定

息资产占比为25 ％。按照投资偏好分类，小王属于（）。

( A ）中立型   （B ）轻度进取型    ( C ）进取型   （D ）激进型

46 、小王准备将部分资金投资于股票，关于股票下列说法不正确的是（）。

( A ）股票木身没有价值

( B ）行使证券所反映的财产权必须以持有该证券为条件

( C ）股东具有投票表决权

( D ）股票股利要缴纳个人所得税

47 、某个ETF 产品以上证50 指数为标的，ETF 净值估计为上证指数的1 ％。，

其最小申购、赎回单位为（）份。

( A ) 10 万份  （B ) 50 万份    ( C ) 100 万份   （D ) 500 万份

48 、小王听说政府会逐步开放个人投资者向境外投资的限制，也就是说个人可

以投资在内地注册，在香港上市的外资股，这种股票被称为（）。

( A ) B 股         （B ) H 股          ( C ) N 股         （D ) S 股

49 、2007 年，我国投资基金获利颇丰，小王现在想咨询基金相关知识，请问契

约型基金的最高权利机构是（）。

( A ）股东大会    （B ）持有人大会    ( C ）发起人     （D ）托管人

50 、接上题，基金有多种划分方式，其中既要获得当期收入，又要追求基金资

产长期增值的基金是（）。

( A ）成长型基金（B ）收入型基金  ( C ）平衡型基金 （D ）伞形基金

41.d 42.d 43.c 44.c 45.b

46.d 47.c 48.d 49.b 50.c