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2017年二级理财规划师考试培训:资产配置的步骤

来源 :中华考试网 2017-08-04

2017年二级理财规划师考试培训:资产配置的步骤

  投资目标与资产配置

  ·家庭预备金—三个月的支出额配置在活期存款

  ·短期目标需求—两年内目标额配置在定存等

  ·中期目标需求—五年内目标配置在中短期债券

  ·中长目标需求—6-20年目标配置在平衡基金

  ·长期目标需求—20年以上目标配置在股票或股票基金

  ·购房目标需求—可投资不动产证券化工具

  ·子女教育目标—可买教育年金类产品确保满足需求

  ·退休目标—可投资于股票基金获得长期增值潜力,也可买年金保险以防活得太老无钱可用

  投资策略的三大层次

  ·储蓄组合

  ·投资组合

  ·投机组合

  投资组合—储蓄组合

  投资组合—投资组合

  投资组合—投机组合

  ·向日葵原则

  ---花心(战略)─核心投资组合

  占总资产一半以上

  目的:获取长期资本增值

  ---花瓣(战术)─机动投资组合(投机组合)

  占总资产10%—50%

  目的:时机选择,常常为获取短期高收益

2017年二级理财规划师考试培训:

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