2017年二级理财规划师考试培训：资产配置的步骤
来源 :中华考试网 2017-08-04
中2017年二级理财规划师考试培训：资产配置的步骤
投资目标与资产配置
·家庭预备金—三个月的支出额配置在活期存款
·短期目标需求—两年内目标额配置在定存等
·中期目标需求—五年内目标配置在中短期债券
·中长目标需求—6-20年目标配置在平衡基金
·长期目标需求—20年以上目标配置在股票或股票基金
·购房目标需求—可投资不动产证券化工具
·子女教育目标—可买教育年金类产品确保满足需求
·退休目标—可投资于股票基金获得长期增值潜力，也可买年金保险以防活得太老无钱可用
投资策略的三大层次
·储蓄组合
·投资组合
·投机组合
投资组合—储蓄组合
投资组合—投资组合
投资组合—投机组合
·向日葵原则
---花心(战略)─核心投资组合
占总资产一半以上
目的：获取长期资本增值
---花瓣(战术)─机动投资组合(投机组合)
占总资产10%—50%
目的：时机选择，常常为获取短期高收益
2017年二级理财规划师考试培训：