【例题：多选】以下说法正确的有(　)。

　　A.首次公开发行股票不可网上、网下同时发行

　　B.投资者可自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与

　　C.首次公开发行股票的发行人及其主承销商应当在网下发行和网上发行之间建立双向回拨机制

　　D.首次公开发行股票网下和网上投资者在申购时无须缴付申购资金

　　E.首次公开发行股票在4亿股以上的，可在发行方案中采用超额配售选择权

　　『正确答案』BCDE

　　『答案解析』A项，首次公开发行股票可以网上、网下同时发行。

　　【例题：多选】股票发行监管制度主要有(　)。

　　A.保荐制

　　B.审批制

　　C.注册制

　　D.核准制

　　E.通道制

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』股票发行监管制度主要有三种类型：　审批制、核准制、注册制。通道制和保荐制是核准制阶段的两个细分阶段。

　　【例题：单选】在我国(　)不可发行金融债券。

　　A.中央银行

　　B.政策性银行

　　C.商业银行

　　D.企业集团财务银行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。目前我国发行金融债的机构包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。

　　【例题：单选】在我国，证券经纪商以(　)的身份从事证券交易。

　　A.管理人

　　B.执行人

　　C.委托人

　　D.代理人

　　『正确答案』D

　　【例题：单选】(　)指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。

　　A.融券

　　B.融资

　　C.买空

　　D.交割

　　『正确答案』A

　　【例题：单选】在我国开盘价是(　)的结果。

　　A.整数委托

　　B.限价委托

　　C.市价委托

　　D.集合竞价

　　『正确答案』D

　　【例题：案例】下表是我国某商业银行2014年年末的资产负债简况 单位：亿元

　　1.2014年年末，该商业银行的资产余额为(　)亿元。

　　A.28375

　　B.27250

　　C.21675

　　D.27875

　　『正确答案』D

　　『答案解析』15000+6250+5500+1125=27875

　　2.2014年末，该商业银行的现金资产余额为(　)亿元。

　　A.6625

　　B.6875

　　C.5500

　　D.7125

　　『正确答案』A

　　『答案解析』5500+1125=6625

　　3.2014年年末，该商业银行的短期借款余额为(　)亿元。

　　A.150

　　B.250

　　C.400

　　D.1375

　　『正确答案』B

　　『答案解析』发行普通金融债券和次级金融债券属于长期借款。短期借款包括同业拆借、证券回购、向央行借款等。

　　4.关于该商业银行资产负债管理的说法，正确的有(　)。

　　A.债券投资是主要的资金运用

　　B.现金资产的流动性高于贷款，但盈利性低于债券

　　C.借入款的偿还期限和金额需要集中，以便集中偿付

　　D.借入款规模应适当控制，并以增加短期债券为主，以提高流动性

　　『正确答案』BD

　　『答案解析』贷款是主要的资金运用;借入款的偿还期和金额要分散，以减轻流动性压力。