二、多项选择题

　　1. 银行监管的基本方法是(　)。

　　A.现场检查

　　B.分业监管

　　C.集中监管

　　D.非现场监督

　　E.市场准入

　　[答案]：AD

　　[解析]：银行监管的基本方法是现场检查和非现场监督。参见教材P209

　　2. 金融全球化迅速发展，主要表现在(　)。

　　A.金融风险加大

　　B.金融机构的跨国经营和规模迅速扩张

　　C.金融市场的全球联动

　　D.金融产品的不断创新

　　E.金融资本的频繁跨国流动

　　[答案]：BCDE

　　[解析]：本题考查金融全球化迅速发展的表现。参见教材P217—218

　　3. 证券公司经营风险防范机制主要包括(　)。

　　A.证券公司应当建立有关隔离制度

　　B.证监会对证券公司财务及审计的监管制度

　　C.内控制度的建设

　　D.依照规定，建立健全组织机构，明确决策、执行、监督机构的职权

　　E.市场退出制度

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：本题考查证券公司经营风险防范机制。参见教材P212—213

　　4. 在《证券监管目标和原则》中列出的三项目标是(　)。

　　A.保护投资者

　　B.确保市场公平、有效和透明

　　C.减少系统风险

　　D.金融自由化加深

　　E.保持流动性

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：本题考查证券公司经营风险防范机制。参见教材P212—213

　　5. 当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有(　)。

　　A.金融控股集团的监管制度

　　B.金融控股集团的资本监管

　　C.金融控股集团的公司治理

　　D.金融监管与货币政策的协调

　　E.机构监管与功能监管的挑战

　　[答案]：ABE

　　[解析]：本题考查我国分业监管体制下综合经营带来的挑战。分业监管体制下综合经营带来的挑战有：金融控股集团的监管制度、金融控股集团的资本监管、机构监管与功能监管的挑战。参见教材P216—217

　　6. 在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括(　)。

　　A.充分性检查

　　B.合规性检查

　　C.适宜性检查

　　D.有效性检查

　　E.风险性检查

　　[答案]：BE

　　[解析]：本题考查银行业监管的方法中现场检查的内容。现场检查内容一般包括合规性和风险性检查的两个大的方面。参见教材P209

　　7. 我国监管评级体系对(　)进行评级。

　　A.资本充足性

　　B.资产质量

　　C.稳定性方面

　　D.盈利水平方面

　　E.流动性方面

　　[答案]：ABDE

　　[解析]：目前，世界上有很多国家的金融监管当局采用了监管评级制度，来对银行的经营状况进行检查和评价。检查主要围绕资本充足性、资产质量、经营管理能力、盈利水平、流动性及市场敏感性进行。参见教材210页。

　　8. 我国衡量资产安全性的贷款质量指标有(　)。

　　A.不良资产率不得高于4%

　　B.不良贷款率不得高于5%

　　C.单一集团客户授信集中度不得高于15%

　　D.单一客户贷款集中度不得高于20%

　　E.全部关联度不得高于50%

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本题考查我国衡量资产安全性指标的规定，要求考生准确掌握。参见教材P207

　　9. 下列属于附属资本的是(　)。

　　A.重估储备

　　B.可转换债券

　　C.一般准备

　　D.实收资本

　　E.长期次级债券

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本题考查附属资本包括的内容。参见教材206页。

　　10. 目前金融监管理论主要包括(　)。

　　A.公共利益论

　　B.特殊利益论

　　C.社会选择论

　　D.经济监管论

　　E.边际成本论

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要有“公共利益论”、“特殊利益论”、“社会选择论”、“经济监管论”等。参见教材P202

　　11. 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的(　)。

　　A.收益标准

　　B.公司治理

　　C.市场准入

　　D.风险监管

　　E.市场退出

　　[答案]：CDE

　　[解析]：金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。参见教材P200