21. 建立科学的激励约束机制最根本的是( )。

　　A.与西方商业银行的薪酬制度接轨

　　B.实行全员劳动合同制

　　C.实行行长负责制

　　D.实行专业技术职务管理

　　答案：A

　　22. 投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是( )。

　　A.做市商

　　B.承销商

　　C.经纪商

　　D.自营商

　　答案：A

　　23. 在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是( )。

　　A.全额包销

　　B.尽力推销

　　C.余额包销

　　D.混合推销

　　答案：C

　　24. 关于证券经纪业务的说法，正确的是()。

　　A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

　　B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金

　　C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

　　D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

　　答案：C

　　25. 在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

　　A.净资产

　　B.净资本

　　C.总资产

　　D.总资本

　　答案：B

　　26. 金融制度的创新是指( )

　　A.分业经营到混业经营的改变

　　B.金融市场的监管与发展关系的确定

　　C.金融体系与金融机构的新变化

　　D.与国际惯例接轨

　　答案：C

　　27. 西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

　　A.消除经营约束

　　B.制度变革

　　C.降低交易成本

　　D.规避管制

　　答案：C

　　28. 关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

　　A.买方和卖方的获利机会都是无限的

　　B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

　　C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

　　D.买方和卖方的损失都是有限的

　　答案：C

　　29. 戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存( )之比。

　　A.社会信用总额与国民收入

　　B.实物资产总额与对外净资产

　　C.金融资产总额与国民财富

　　D.货币总额与国民生产总值

　　答案：C

　　30. 在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对( )的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。

　　A.可支配收入

　　B.国内生产总值

　　C.国民生产总值

　　D.税前利润

　　答案：A