单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)

　　1 (2011年)为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有(　　)性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。

　　A.国资委

　　B.开放式基金

　　C.主权财富基金

　　D.封闭式基金

　　参考答案：C

　　参考解析

　　【解析】本题考查外汇储备的管理模式。与积极的外汇储备管理模式同时问世的范畴是“主权财富基金”。

　　2 (2013年)根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内容控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指(　　)。

　　A.效益优先

　　B.内控优先

　　C.发展优先

　　D.创新优先

　　参考答案：B

　　参考解析

　　【解析】本题考查内控有效性的相关知识。审慎性原则是指内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

　　3 (2012年)我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是(　　)。

　　A.实行外汇储备货币多元化

　　B.实行持有的国外债券多元化

　　C.实行外汇储备资产结构的优化

　　D.鼓励民间持有外汇

　　参考答案：D

　　参考解析

　　【解析】本题考查我国的国际储备及其管理。针对我国外汇储备总量过多，增长过快，而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”，因此，我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。同时，我国逐步采取了藏汇于民的政策，允许和鼓励民间持有外汇，消散具有官方性质的外汇储备。

　　4 (2013年)我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是(　　)的举措。

　　A.为我国民营企业“走出去”铺路

　　B.构建积极的外汇储备管理模式

　　C.实施“藏汇于民”政策

　　D.遏制黄金储备过快增长

　　参考答案：B

　　参考解析

　　【解析】本题考查外汇储备的管理模式。积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种：①货币当局本身的外汇管理转型;②由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理。

　　5 (2013年)目前我国证券发行的审核制度是(　　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.额度制

　　D.核准制

　　参考答案：D

　　参考解析

　　【解析】本题考查我国证券发行的审核制度。目前我国证券发行的审核制度是核准制。’

　　6 (2011年)在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股票尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是(　　)。

　　A.全额包销

　　B.尽力推销

　　C.余额包销

　　D.混合推销

　　参考答案：C

　　参考解析

　　【解析】本题考查余额包销的概念。余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按目前持有股份比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，然后再转售给其他投资者。

　　7 (2013年)欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是(　　)。

　　A.不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷

　　B.需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷

　　C.需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷

　　D.不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷

　　参考答案：D

　　参考解析

　　【解析】本题考查欧洲货币市场的特点。欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。要判断一笔货币资金是否是欧洲货币，就要看这笔存款是否缴纳存款准备金，一般来说只有非居民的外币存款不用缴纳存款准备金。

　　8 (2013年)如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是(　　)。

　　A.1%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　参考答案：D

　　参考解析

　　【解析】本题考查持有期收益率的计算公式。票面收益C=100X5%=5(元)。债券卖出价M=101元，债券买入价P0=100元，持有期间T=1年。所以，[(101—100)÷1+5]÷100=6%。

　　9(2012年)下列金融机构中，属于存款性金融机构的是(　　)。

　　A.投资银行

　　B.保险公司

　　C.投资基金

　　D.储蓄银行

　　参考答案：D

　　参考解析

　　【解析】本题考查存款性金融机构的相关知识。存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。

　　10 (2012年)商业银行存款业务创新的最终目的是(　　)。

　　A.扩大原始存款的资金来源，创造更多的派生存款

　　B.调整表外业务的结构

　　C.降低中间业务的成本

　　D.减少资产业务的风险

　　参考答案：A

　　参考解析

　　【解析】本题考查负债业务的创新。负债业务创新的最终目的就是扩大商业银行原始存款的资金来源，而且，通过各种合理、合规的创新业务的技术处理，减少法定存款准备金率的约束，从而创造更多的派生存款。