经济专业技术资格考试金融专业知识与实务(初级)考试大纲

　　考试目的

　　测查应试人员是否理解和掌握货币与货币流通、信用与利息、金融机构、金融市场、商业银行的资本与负债、商业银行的资产与中间业务、商业银行会计、金融风险与金融监管、国际金融基础等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等，以及是否具有从事金融专业实务工作的初步能力。

　　考试内容与要求

　　1.货币与货币流通。识别货币形态的发展演变以及各类货币形态的基本特征，总结现金流通和存款货币流通的渠道，理解广义货币流通，理解各类货币需求理论，分析费雪、凯恩斯、弗里德曼的货币需求理论，理解货币供给口径，理解银行信贷收支、国家财政收支与货币供应量的关系，理解货币均衡，总结通货膨胀与通货紧缩的类型以及形成原因。

　　2.信用与利息。识别信用及其特征，理解信用的产生与发展，辨别现代信用的形式，辨别信用工具及分类，理解社会信用体系与社会征信体系，理解利息的性质，总结利率的种类，辨别影响利率的因素，分析我国现行的利率体系与利率市场化内容，掌握存、贷款利息的计算方法。

　　3.金融机构。理解金融机构的性质和分类， 掌握金融机构的职能和业务，辨别非银行金融机构之间的业务差异，分析我国金融监管机构的监管目标、职能定位和法定职责。

　　4.金融市场。理解金融市场的分类，比较票据市场、同业拆借市场、证券回购市场、大额可转让定期存单市场和企业短期融资券市场的差异，理解股票、债券、证券投资基金和可转换债券的特点、分类与区别，理解证券发行市场和流通市场，了解证券交易程序，分析金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品交易的特征和基本操作，掌握贴现率、同业拆借利率、国债回购交易利率、债券收益率、股票价格指数、市盈率的计算方法。

　　5.商业银行的资本与负债。理解资本的功能和我国商业银行资本金管理，概括巴塞尔协议的发展及其对我国银行业的影响，掌握商业银行存款负债的种类及其管理，分析商业银行存款量的影响因素，理解商业银行借入负债的种类。

　　6. 商业银行的资产与中间业务。理解商业银行现金资产的构成及其管理原则，匡算和预测商业银行的头寸，掌握商业银行贷款种类、程序、风险及其控制，分析商业银行证券投资的目标、工具、收益与风险，区分商业银行中间业务的种类及其风险特征。

　　7.商业银行会计。理解会计核算的基本前提和信息质量要求，辨别会计核算的要素和商业银行的会计基本核算方法，理解借贷记账法的原理，对商业银行主要业务进行会计核算，合理使用会计报表，对主要经营指标和监控指标进行计算与分析。

　　金融风险与金融监管。理解金融风险的内容、特征与分类，理解金融风险的管理原则与程序，比较商业银行主要金融风险特点，分析商业银行主要金融风险的监测与衡量指标，诠释金融监管目标与原则，理解金融监管依据，总结金融监管内容，理解金融监管理念，分析中国与发达国家金融监管体制。

　　9.国际金融基础。识别外汇的特征与种类，区分汇率的标价方法，理解外汇市场及交易类型，比较汇率制度，了解人民币汇率制度改革， 识别国际收支平衡表，判断国际收支失衡及其调节，诠释国际储备的构成与作用，分析国际储备管理的内容，判断国际资本流动的类型，说明国际资本流动的原因、影响及其管理措施，总结国际结算形式及业务特点，介绍主要国际结算方式及其基本规定，分析信用证的特点、主要当事人及责任、类型，总结需要防范的信用证的风险点，介绍银行保函的特点及基本内容。

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