[例题.单选]投资银行作为资本市场的直接金融机构的金融企业，指的是( )。

　　A.机构层次

　　B.行业层次

　　C.业务层次

　　D.学科层次

　　[答案]A

　　[解析] 机构层次，是指作为资本市场的直接金融机构的金融企业，可用投资银行来表示这种含义。

　　[例题.2013单选改编]投资银行作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具，投资银行在完成了这种中介作用以后收取一定的( )。

　　A.利息

　　B.佣金和服务费

　　C.金融工具溢价收入

　　D.登记结算费

　　[答案] B

　　[解析]投资银行作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。投资银行在完成了这种中介作用以后收取- -定 的佣金和服务费。

　　[例题多选]以下对投资银行与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是( )。

　　A.在间接融资中，资金存款人和借款人之间直接发生权利和义务

　　B.投资银行作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色

　　C.在直接融资中，投资银行只是收取佣金和服务费

　　D.在直接融资中，投资银行一般不承担投资者和融资者之间的权利和义务

　　E.商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者双重身份

　　[答案] BCDE

　　[解析]商业银行作为间接融资中介，同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。资金存款人与借款人之间并不直接发生权利与义务。

　　[例题2015 单选]投资者以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这种保证金交易模式体现了投资银行的( ) 中介功能。

　　A.期限

　　B.流动性

　　C.风险

　　D.信息

　　[答案] B

　　[解析]本知识点在2014年也考过单选。在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。

　　[例题·2014多选]下列中介功能中，属于投资银行资金供求媒介功能的有( )。

　　A.期限中介B. 监管中介C. 风险中介

　　D.信息中介E. 流动性中介

　　[答案] ACDE

　　[解析]投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其媒介资金供求功能:期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。

　　[例题·2012 单选]投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是( )。

　　A.做市商

　　B.承销商

　　C.经纪商

　　D.自营商

　　[答案] A

　　[解析]作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。

　　[例题·多选]投资银行的基本功能有( )。

　　A.资金供求媒介

　　B.构造证券市场

　　C.优化资源配置

　　D.监管证券市场

　　E.促进产业集中

　　[答案] ABCE

　　[解析] 一般来说，投资银行有四个基本功能：资金供求媒介，构造证券市场，优化资源配置，促进产业集中。

　　[例题.2019多选]从融资功能上看，信托公司融通资金体现了( )。

　　A.银行信用与商业信用的结合

　　B.政府信用与民间信用的结合

　　C.融资与融券的结合

　　D.融资与融物的结合

　　E.直接融资与间接融资的结合

　　[答案] ADE

　　[解析]信托融通资金功能表面上与银行信贷相似，但有质的区别:信托在融资对象上既融资又融物，在信用关系上体现了委托人、受托人和受益人多边关系，在融资形式上实现了直接融资与间接融资相结合，在信用形式上成为银行信用与商业信用的结合点，因此，在许多方面信托融资比银行信贷融资有显著优势。

　　[例题·2016单选]信托业的首要和基本功能是( )。

　　A.融通资金功能

　　B.财产管理功能

　　C. 社会投资功能

　　D.风险隔离功能

　　[答案] B

　　[解析]财产管理功能是信托业首要和基本的功能。