1.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，“风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和( )三个层次。

　　A.风险控制

　　B.风险抵补

　　C.风险识别

　　D.风险测度

　　网校答案：B

　　网校解析：风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和风险抵补。

　　2.结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用可能产生的影响，商业银行所采用的这种方法是( )。

　　A.久期分析

　　B.敏感性分析

　　C.压力测试

　　D.情景模拟

　　网校答案：D

　　网校解析：情景模拟是商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用可能产生的影响。

　　3.在商业银行的资本管理中，能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是( )。

　　A.账面资本

　　B.经济资本

　　C.监管资本

　　D.会计资本

　　网校答案：B

　　网校解析：账面资本和会计资本相同，是银行实际拥有的资本;监管资本是符合外部监管要求的资本，经济资本才是银行因承担风险真正需要的资本水平。

　　4.在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为( )。

　　A.风险抑制

　　B.风险对冲

　　C.风险转移

　　D.风险补偿

　　网校答案：A

　　5.下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是( )。

　　A.利息支出

　　B.罚没收入

　　C.出纳长款收入

　　D.违约金支出

　　网校答案：D

　　网校解析：营业外支出包括固定资产盘亏或毁损报损的净损失、抵债资产处置发生的损失额及处置费用、出纳短款、赔偿金、违约金、证券交易差错损失、非常损失、公益救济性捐款等。

　　6.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取( )。

　　A.利息

　　B.佣金服务费

　　C.金融工具溢价收入

　　D.登记结算费

　　网校答案：B

　　网校解析：投资银行充当服务中介，收取服务费。

　　7.投资银行通过募集资本的投向和并购方案的设计，引导资金流向高效率企业，体现投资银行的( )功能。

　　A.资金供求的媒介

　　B.证券市场的构造者

　　C.资源配置的优化者

　　D.产业集中的促进者

　　网校答案：D

　　8.关于首次公开发行股票的定价方式，下列说法正确的是( )。

　　A.采用簿记方式，投资方有较大的定价新股和购买新股股份数的主动权

　　B.采用竞价方式，主承销商拥有股票定价和分配销售新股的主动权

　　C.统一价格拍卖的有效价位即是新股的发行价

　　D.固定价格方式的有效价位即是新股的发行价

　　网校答案：C

　　网校解析：采用簿记方式的主承销商拥有股票定价和分配销售新股的主动权;采用竞价方式的投资方有较大的定价新股和购买新股股份数的主动权。所以A、B都错误;有效价位是针对竞价方式的，固定价格方式是承销商事先确定价格的方式，所以D错误。

　　9.在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着( )的角色。

　　A.债务人与抵押权人

　　B.债权人与抵押权人

　　C.债务人与发行人

　　D.债权人与发行人

　　网校答案：B

　　网校解析：在信用经纪业务中，投资银行可以融资(买空)和融券(卖空)，当进行融资业务时，投行充当债权人，当进行融券业务时，投行充当抵押权人。

　　10.根据法律形式的不同，我国的基金主要形式是( )。

　　A.契约型基金

　　B.公司型基金

　　C.封闭式基金

　　D.开放式基金

　　网校答案：A

　　网校解析：根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。