一、单项选择题

　　每题1分。每题的备选项中，只有l个最符合题意。

　　1 在商业银行的各项资产中，被称为“一级准备”的是( )。

　　(A)现金资产

　　(B)流动资产

　　(C)固定资产

　　(D)央行存款

　　2 主要用于金融机构之间清算业务的存款是( )。

　　(A)在央行的存款

　　(B)超额准备金存款

　　(C)法定准备金存款

　　(D)同业存款

　　3 只能按其存款余额定期调整的存款是( )。

　　(A)超额准备金存款

　　(B)法定准备金存款

　　(C)同业存款

　　(D)在央行的存款

　　4 商业银行的基础头寸，是指商业银行的( )。

　　(A)全部流动资金

　　(B)流动与固定资产之和

　　(C)随时可用的资金

　　(D)一定时期的可用资金

　　5 商业银行的基础头寸，包括( )。

　　(A)在中央银行超额准备金存款与业务库存现金之和

　　(B)中央银行法定准备存款加上库存现金

　　(C)业务库存现金减去中央银行超额准备金存款

　　(D)业务库存现金减去中央银行法定准备存款

　　6 以下会引起商业银行头寸增加的因素是( )。

　　(A)本行客户交存它行支票

　　(B)本行客户签发支票支付它行客户债务

　　(C)支付同业往来利息

　　(D)调增法定存款准备金

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　　7 只能引起商业银行可用头寸减少的因素是( )。

　　(A)向国库缴纳税金

　　(B)从中央银行借款

　　(C)调减法定准备金存款

　　(D)代理中央银行业务中占用代理资金

　　8 商业银行的超额准备金可用量的匡算不取决于( )。

　　(A)上日末超额准备金存款余额

　　(B)上日末吸收的存款余额

　　(C)自留准备金比率

　　(D)现金库存限额

　　9 业务库存现金可用量的匡算不取决于( )。

　　(A)上日末营业终了时库存现金余额

　　(B)现金库存限额

　　(C)营业日初现金可用量

　　(D)自留准备金比率

　　10 收大于支，不会引起的结果是( )。

　　(A)库存现金增加

　　(B)当日头寸减少

　　(C)基础头寸增加

　　(D)当日头寸增加

　　11 银行为客户办理异地转账结算所引起的异地银行间汇出汇入资金的差额称为( )。

　　(A)联行汇差

　　(B)应收汇差

　　(C)应付汇差

　　(D)联行往来差额

　　12 应收汇差通过中央银行转账，引起的结果是( )。

　　(A)减少当日头寸

　　(B)减少其在央行的超额准备金的存款

　　(C)增加当日头寸

　　(D)基础头寸减少

　　13 头寸440万元，现金收入超过现金支出25万元，联行应付大于应收的汇差为50万元，同城票据清算应收资金15万元，到期的由其他金融机构拆人差额38万元，发放贷款100万元，收回贷款60万元(其中本行客户20万元)，则当日头寸为( )万元。

　　(A)322

　　(B)332

　　(C)342

　　(D)312

　　14 商业银行远期头寸的匡算，一般不以( )为一个匡算期。

　　(A)一个季度

　　(B)一个月

　　(C)半年

　　(D)一个年度

　　15 商业银行在一定时期或时点上，实际可用的资金量是( )。

　　(A)业务库存现金

　　(B)库存金银

　　(C)现金头寸

　　(D)可用头寸