【单选】证券经营机构中最主要的机构是(　)。

　　A.证券公司

　　B.证券投资基金管理公司

　　C.证券投资咨询公司

　　D.信托投资公司和金融资产管理公司

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券经营机构可分为证券专营机构和证券兼营机构，前者通常包括证券公司、证券投资基金管理公司、证券投资咨询公司等，后者通常包括信托投资公司、金融资产管理公司等。证券经营机构中最主要的机构是证券公司。

　　【2014年单选】证券公司为证券交易创造一个流动性较强的市场并维持市场价格的相对稳定，这指的是证券公司充当(　)的角色。

　　A.经纪商

　　B.交易商

　　C.做市商

　　D.发行商

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。作为做市商，在证券承销结束之后，证券公司有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。

　　【2010年多选】在二级市场上，证券公司扮演的角色有(　)。

　　A.做市商

　　B.交易商

　　C.经纪商

　　D.批发商

　　E.零售商

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。

　　【多选】下列说法中，属于证券私募发行优点的有(　)。

　　A.市场流通性强

　　B.节省发行费用

　　C.发行手续简单

　　D.节省发行时间

　　E.有利于提高发行人的社会信誉

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』私募发行的优点：私募发行有确定的投资人，发行手续简单，可以节省发行时间和费用。缺点：私募发行的不足之处是投资者数量有限，流通性较差，而且也不利于提高发行人的社会信誉。

　　【2015年、2012年单选】证券公司参与(　)，是实现社会资本重组的重要途径。

　　A.兼并与收购

　　B.证券承销

　　C.证券经纪交易

　　D.证券私募发行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司兼并与收购已经成为现代证券公司除证券承销与经济业务外最重要的业务组成部分。证券公司可以通过多种方式参与企业的并购活动，这是证券公司实现社会资本重组的重要途径。所以正确答案为选项A。

　　【2010年单选】(　)是证券公司最本源、最基础的业务活动。

　　A.基金管理

　　B.证券经纪业务

　　C.项目融资

　　D.证券承销

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券承销是证券公司最本源、最基础的业务活动。

　　【2016年单选】保险公司与被保险人之间订立保险合同，由保险公司在被保险人发生保险事故时进行赔付，体现了保险公司的(　)职能。

　　A.分摊损失

　　B.经济补偿

　　C.投资管理

　　D.防灾防损

　　『正确答案』B

　　『答案解析』经济补偿职能是保险公司和被保险人之间订立保险合同，由保险公司在被保险人发生保险事故时给予经济补偿，即保险赔偿。

　　【多选】保险公司的基本职能有(　)。

　　A.投资职能

　　B.分摊经济损失职能

　　C.防灾防损职能

　　D.经济补偿职能

　　E.储蓄职能

　　『正确答案』BD

　　『答案解析』保险公司的基本职能：①分摊经济损失职能。②经济补偿职能。派生职能：①投资职能。②防灾防损职能。

　　【单选】保险经营中，理赔是保险公司(　)功能的体现。

　　A.投资

　　B.防灾防损

　　C.分摊经济损失

　　D.经济补偿

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查保险公司的职能。

　　【2014年多选】与股份制金融机构比较，信用合作社的特点有(　)。

　　A.基层社员为合作社最终所有者

　　B.在管理方式上实行一人一票

　　C.以利润最大化为经营目标

　　D.主要为社员提供服务

　　E.盈利主要用于积累

　　『正确答案』ABDE

　　『答案解析』股份制是自上而下控股，合作制为自下而上参股，基层社员为合作社最终所有者。股份制以公司利润最大化为目标，合作制主要为社员提供服务。股份制实行一股一票，大股东控制股权。合作制为一人一票，不论入股多少，权利等同。股份制企业利润主要用于分红。合作组织盈利主要用于积累。

　　【单选】金融资产管理公司的核心业务是(　)。

　　A.证券投资

　　B.资产证券化

　　C.企业兼并

　　D.投资咨询与顾问

　　『正确答案』B

　　『答案解析』金融资产管理公司的核心业务是资产证券化。

　　【2015年、2010年单选】金融资产管理公司的资产证券化业务克服了银行贷款(　)的局限。

　　A.收益较低

　　B.金额不统一

　　C.流动性差

　　D.审核手续烦琐

　　『正确答案』C

　　『答案解析』资产证券化就是将缺乏流动性但具有未来现金流量的不良资产，通过结构性重组、剥离以及信用升级等手段转变为可以在资本市场上出售和流通的证券，以融通资金、改善信贷资产质量。资产证券化克服了银行贷款期限长，流动性差的局限，使银行贷款成为流动性的证券。

　　【2010年多选】目前我国金融资产管理公司有(　)。

　　A.信达资产管理公司

　　B.长城资产管理公司

　　C.华夏资产管理公司

　　D.华融资产管理公司

　　E.东方资产管理公司

　　『正确答案』ABDE

　　『答案解析』目前我国金融资产管理公司有信达资产管理公司、东方资产管理公司、长城资产管理公司和华融资产管理公司等四家。

　　【2011年单选】现代信托业起源于尤斯制，这种制度诞生于中世纪的(　)。

　　A.法国

　　B.德国

　　C.荷兰

　　D.英国

　　『正确答案』D

　　『答案解析』现代信托业起源于英国的尤斯制，尤斯制是一种财产转移制度。

　　【2010年多选】现代金融业的四大支柱指的是(　)。

　　A.银行

　　B.保险

　　C.证券

　　D.信托

　　E.租赁

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』现代金融业的四大支柱包括：银行、保险、证券和信托。

　　【2015年、2012年多选】信托公司的主要职能有(　)。

　　A.信用创造

　　B.创造派生存款

　　C.融通资金

　　D.沟通协调经济关系

　　E.社会投资

　　『正确答案』CDE

　　『答案解析』信托公司有四种职能，分别是财务管理、融通资金、沟通协调经济关系、社会投资。

　　【单选】我国改革开放以来成立的第一家规模最大的专业信托投资机构是(　)。

　　A.上海房业储蓄银行设立的保管部

　　B.浙江兴业银行设立的信托部

　　C.聚兴诚银行上海分行成立信托部

　　D.中国国际信托投资公司(集团)

　　『正确答案』D

　　『答案解析』中国国际信托投资公司(集团)是我国改革开放以来成立的第一家规模最大的专业信托投资机构。

　　【2013年多选】根据《信托公司管理办法》，我国信托公司可以从事的业务活动有(　)。

　　A.资金信托

　　B.不动产信托

　　C.贷款证券化

　　D.企业资产重组

　　E.财务顾问

　　『正确答案』ABDE

　　『答案解析』我国的信托公司可以从事以下部分或全部业务：①资金信托;②动产信托;③不动产信托;④有价证券信托;⑤其他财产或财产权信托;⑥作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;⑦经营企业资产的重组、并购及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;⑧受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务;⑨办理居间、咨询、资信调查等业务;⑩代保管及保管箱业务。

　　【2010年单选】我国的财务公司主要是为(　)提供金融服务。

　　A.企业集团内部

　　B.企业集团之间

　　C.企业集团外部

　　D.社会公众

　　『正确答案』A

　　『答案解析』在我国，财务公司都是依托于大型企业集团而成立的，主要是为了企业集团成员单位的技术改造、新产品开发和产品销售提供金融服务。

　　【2016年单选】融资性担保公司不可以开展的业务是(　 )。

　　A.贷款担保

　　B.信用证担保

　　C.受托发放贷款

　　D.贸易融资担保

　　『正确答案』C

　　『答案解析』融资性担保公司不得从事以下活动：①吸收存款;②发放贷款;③受托发放贷款;④受托投资;⑤监管部门规定不得从事的其他活动。

　　【多选】融资性担保公司可以从事的活动有(　)。

　　A.贷款担保

　　B.受托投资

　　C.信用证担保

　　D.发放贷款

　　E.票据承兑担保

　　『正确答案』ACE

　　『答案解析』选项BD是融资性担保公司不得从事的活动。

　　【单选】为具有一定生产技术和管理经验但生产资料不足的企业和个人提供融资融物服务的非银行金融机构是(　)。

　　A.财务公司

　　B.金融租赁公司

　　C.金融资产管理公司

　　D.信托公司

　　『正确答案』B

　　『答案解析』金融租赁公司是为具有一定生产技术和管理经验但生产资料不足的企业和个人提供融资融物服务的非银行金融机构。