1.短期融资券由()承销并采用()的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

　　A.证券公司;有担保

　　B.证券公司;无担保

　　C.商业银行;有担保

　　D.商业银行;无担保

　　答案： D

　　解析： 短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行(信用发行)，通过市场招标确定发行利率。

　　2.下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是()。

　　A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高

　　B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例

　　C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

　　D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中

　　答案： A

　　解析： 一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高。

　　3.影响指数型投资策略跟踪误差的因素不包括()。

　　A.红利发放

　　B.发行股份

　　C.公司合并

　　D.股票合并

　　答案： D

　　解析： 即使在构造的股票组合中包括目标指数的所有成分股股份，成分股股票的权数也会因为公司合并、股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购等原因而变动，而复制的投资组合不能对此自动调整，更不用说复制的投资组合中包含的股票数目少于指数成分股股票的情况了，所以，跟踪误差是难以避免的。

　　4.下列不属于金融债券的是( )。

　　A.证券公司短期融资券

　　B.商业银行债券

　　C.政策性金融债

　　D.地方政府债券

　　答案： D

　　解析： 金融债券包括：

　　①政策性金融债;

　　②商业银行债券;

　　③特种金融债券;

　　④非银行金融机构债券;

　　⑤证券公司债;

　　⑥证券公司短期融资券等。

　　5.基金的运作费用不包括()。

　　A.审计费用

　　B.过户费

　　C.上市年费

　　D.分红手续费

　　答案： B

　　解析： 基金的运作费用包括：审计费用、上市年费、信息披露费、分红手续费、律师费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　6.()是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品

　　A.私募股权

　　B.不动产

　　C.大宗商品

　　D.收藏品

　　答案： C

　　解析： 大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。

　　7.在国际金融市场上，()是被广泛采纳的基准利率。

　　A.上海银行间同业拆借利率

　　B.伦敦银行间同业拆借利率

　　C.新加坡银行间同业拆借利率

　　D.纽约银行间同业拆放利率

　　答案： B

　　解析： 在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。

　　8.关于债券基金的利率风险.下列说法不正确的是()。

　　A.债券基金的平均到期曰越长，债券基金的利率风险越低

　　B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降

　　C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升

　　D.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动

　　答案： A

　　解析： 债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高，而不是越低，所以A项说法错误。

　　9.下列不属于权益类证券种类的是()。

　　A.公司债券

　　B.可转换债券

　　C.存托凭证

　　D.股票

　　答案： A

　　解析： 公司发行的权益类证券有很多种类，包括权益证券和类权益证券，常见的有股票、存托凭证、可转换债券和认股权证。

　　10.已知某基金近两年来累计收益率为20%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年 平均收益率应为()%。

　　A.7.5

　　B.9.5

　　C.8.5

　　D.10.5

　　答案： B

　　解析： (1+20%)P1/2P-1=9.5%。