21、下列证券的持有者，对公司事务有表决权的是( )

　　A. 金融债券

　　B. 优先股

　　C. 普通股

　　D. 政府债券

　　答案：C

　　22、某期同业存单发行价格为 97.1628，面值为 100 元，期限 1 年，到期一次还本付息。关于此同业存单，以下说法错误的是( )

　　A. 浮动利率债券

　　B. 贴现债券

　　C. 发行收益率 2.92%

　　D. 零息债券

　　答案：A

　　23、以下不属于基金业绩评价原则的是( )

　　A. 长期性原则

　　B. 客观性原则

　　C. 保密性原则

　　D. 可比性原则

　　答案：C

　　24、以下不属于风险敏感度指标的是( )

　　A. 特雷诺比率

　　B. 久期

　　C. 凸性

　　D. β 系 数

　　答案：A

　　25、风险价值(VaR)的考察区间一般为( )

　　A. 长期，十年以上

　　B. 中长期，一般一年或数年

　　C. 中期，一般几个月至一年

　　D. 短期，一般一周或几周

　　答案：D

　　26.下列资产负债表各项中,应记入资产项的是()。

　　A.应付账款

　　B.资本公积

　　C.预付账款

　　D.预收账款

　　答案：C

　　解析：AD两项为流动负债，B项为所有者权益。

　　27、采用被动投资策略的投资管理人( )

　　A. 时常预测市场证券，并根据时常走势调整股票组合

　　B. 尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票

　　C. 尽量减少不必要的交易成本

　　D. 相信系统性跑赢市场是可能的

　　答案：C

　　28.不动产投资不包括()

　　A.投资养老房产

　　B.投资高速公路

　　C.投资酒店

　　D.投资商业房地产

　　答案：B

　　解析：不动产投资的类型包括：地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资和养老地产等其他形式的投资。

　　29、进行基金业绩评价除计算回报率之外，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑因素的是( )。

　　A. 基金投资目标与范围

　　B. 基金产品星级评价

　　C. 基金经理管理产品数量

　　D. 基金公司产品线完善程度

　　答案：A

　　30.投资者选择基金时,应重点关注()的能力。

　　A.基金公司交易员

　　B.基金公司研究员

　　C.基金经理

　　D.基金公司总经理

　　答案：C

　　解析：投资者选择基金时，应重点关注基金经理的能力。

　　31、以下哪个渠道无法为内地投资人实现境外资产配置( )

　　A.QDII

　　B.沪港通

　　C.基金互认

　　D.QFII

　　答案：D

　　32、根据贴现现金流估值法的理论，以下说法哪一项是正确的( )

　　A. 任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值

　　B. 任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值

　　C. 任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值

　　D. 任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值

　　答案：A

　　33、根据我国证券市场有关规定，除权、除息日为( )

　　A.A 股、B 股的权益登记日的次日

　　B.A 股、B 股的权益登记日的次一交易日

　　C.A 股的权益登记日、B 股的最后交易日的次日

　　D.A 股的权益登记日、B 股的最后交易日的次一交易日

　　答案：D

　　34、下列关于衍生工具的论述，错误的是( )

　　A. 期权合约的卖方有权利但没有义务去执行合约

　　B. 远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署

　　C. 所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本的衍生工具构造出来

　　D. 期货合约是标准化合约

　　答案：A

　　35、对交易所上市的资产支持证券和私募债券，基金管理人一般按照( )估值。

　　A. 估值技术确定的公允价值

　　B. 交易所市价

　　C. 交易所收盘价

　　D. 成 本价

　　答案：D

　　36、某 5 年期可转债既有赎回条款也有回售条款，且 2 年后就可以赎回、回售或转换股票。假设在发行 3 年后市场利率大幅上行，此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下。最有可能出现的情况是( )

　　A.转换条款行使

　　B. 赎回条款行使

　　C. 债券价值上涨

　　D. 回售条款行使

　　答案：D

　　37、作为封闭式基金的分红条款，以下不符合《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的是( )

　　A. 投资者可以选择现金分红或者红利再投资

　　B. 分红比例不低于年度可分配利润的 90%

　　C. 每年至少分红一次

　　D. 基金分红后单位净值不低于面值

　　答案：A

　　38、关于计算 VaR 值的蒙特卡洛模拟法，以下表述错误的是( )

　　A. 蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程

　　B. 蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算VaR 值方法

　　C. 蒙特卡洛模拟法计算量超大

　　D. 蒙特卡洛模拟法的局限性是 VaR 计算所选用的历史样本期间非常重要

　　答案：D