1 (　)是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位。

　　A.利息率

　　B.名义利率

　　C.通货膨胀率

　　D.实际利率

　　参考答案：A

　　参考解析： 利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位。按照不同的标准可以划分出多种利率类别。

　　2 下列关于基金利润的叙述中，错误的是(　)。

　　A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配

　　B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

　　C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

　　D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

　　参考答案：A

　　参考解析： 投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日前最后一日进行分配。法定节假日结束后第一个开放日起的分配规则同日常情况下的分配规则一样。

　　3 货币市场的特点不包括(　)。

　　A.均是债务契约

　　B.期限在1年以内(含1年)

　　C.流动性低

　　D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖

　　参考答案：C

　　参考解析： 货币市场的特点有：(1)均是债务契约。(2)期限在1年以内(含1年)。(3)流动性高。(4)大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖。(5)本金安全性高，风险较低。

　　4 股权投资的风险更大，要求更(　)的风险溢价，其收益应该(　)于债权投资的收益。

　　A.高;低

　　B.低;高

　　C.高;高

　　D.低;低

　　参考答案：C

　　参考解析： 在面临清算时，债权投资的清偿顺序先于股权投资，当剩余价值不够偿还权益资本时，股东只能收回一部分投资;更严重的是，可能损失所有投资。因此，股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价，其收益应该高于债权投资的收益。

　　5 境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其服务。境外投资顾问应当符合经营投资管理业务达(　)年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　参考答案：C

　　参考解析： 境外投资顾问应当符合经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。

　　6 (　)，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

　　A.2013年9月6日

　　B.2011年5月6日

　　C.1998年4月7日

　　D.2000年6月8日

　　参考答案：A

　　参考解析： 2013年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

　　7 (　)类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。

　　A.债券

　　B.基金

　　C.证券

　　D.股票

　　参考答案：A

　　参考解析： 债券，通常又称为固定收益证券，因为这类金融工具能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流。

　　8 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具是(　)。

　　A.股指期货

　　B.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

　　C.证券投资基金

　　D.以上都正确

　　参考答案：D

　　参考解析： 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：(1)在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证。(2)在银行间债券市场交易的固定收益产品。(3)证券投资基金。(4)股指期货。(5)中国证监会允许的其他金融工具。此外，合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　9 对于长期投资者而言，应该关注的是(　)。

　　A.名义收益率

　　B.资本收益率

　　C.实际收益率

　　D.投资收益率

　　参考答案：C

　　参考解析： 收益率存在名义收益率与实际收益率之别。实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。

　　10 可转换债券的(　)来自债券利息收入。

　　A.纯粹债券价值

　　B.转换权利价值

　　C.票面利率

　　D.转换价格

　　参考答案：A

　　参考解析： 可转换债券的价值包含两部分：纯粹债券价值和转换权利价值。纯粹债券价值来自债券利息收入，定价方式与普通债券并无差异。转换权利价值，即转换价值，是指立即转换成股票的债券价值。转换价值的大小，须视普通股的价格高低而定。