第11题1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入()的概念。

　　A.凸度

　　B.信用利差

　　C.收益率曲线

　　D.久期

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。

　　第12题基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　参考答案：：A

　　【答案解析】：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。

　　第13题在国际金融市场上，()是被广泛采纳的基准利率。

　　A.上海银行间同业拆借利率

　　B.伦敦银行间同业拆借利率

　　C.新加坡银行间同业拆借利率

　　D.纽约银行间同业拆放利率

　　参考答案：：B

　　【答案解析】：在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。

　　第14题下列关于商业票据特点的表述，正确的是()。

　　A.面额较小

　　B.利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高

　　C.只有一级市场，没有明确的二级市场

　　D.只有二级市场，没有明确的一级市场

　　参考答案：：C

　　【答案解析】：商业票据的特点主要有三点：①面额较大;②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;③只有一级市场，没有明确的二级市场。

　　第15题下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。

　　A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

　　B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转

　　C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟

　　踪、检测和分析

　　D.以上都正确

　　参考答案：：B

　　【答案解析】：选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。

　　第16题债券市场价格越()债券面值，期限越()，则当期收益率就越偏离到期收益率。

　　A.接近;长

　　B.接近;短

　　C.偏离;长

　　D.偏离;短

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：1、债券价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。2、债券价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。

　　第17题下列关于回购协议的表述，错误的是()。

　　A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

　　B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

　　C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天

　　D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。

　　第18题下列选项中属于债券按发行主体分类的是()。

　　A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

　　B.息票债券和贴现债券

　　C.人民币债券和外币债券

　　D.政府债券、金融债券、公司债券等

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

　　第19题合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具()。

　　A.股指期货

　　B.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

　　C.可转换债券发行

　　D.以上都正确

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：①在证券交易所交易或转让的股票、债

　　券和权证;②在银行间债券市场交易的固定收益产品;③证券投资基金;④股指期货;⑤中国证监会允许的其他金

　　融工具。此外，合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　第20题下列各项中，属于QDII基金投资范围的是()。

　　A.房地产抵押按揭贷款

　　B.代表贵重金属的凭证

　　C.住房按揭支持证券

　　D.购买不动产

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：本题考查QDII基金的投资范围。其他三项属于QDII基金不得从事的行为。