11、目前,我国证券投资基金管理费计提后,按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　参考答案：B

　　12、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。

　　0.05%

　　0.025%

　　0.5%

　　0.3%

　　参考答案：D

　　13、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。

　　50%以上的基金资产投资于股票

　　55%以上的基金资产投资于股票

　　60%以上的基金资产投资于股票

　　30%以上的基金资产投资于股票

　　参考答案：C

　　解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。

　　14、( )不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。

　　支持基金销售适用性原则

　　保障基金投资人资金流动性的安全

　　能够为交易所提供监控信息

　　具备基金销售费率的监控机制

　　参考答案：C

　　《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则,并且满足以下六方面的要求:(1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能;

　　(2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制;(3)保障基金投资人资金流动的安全性;(4)具备基金销售费率的监控机制;(5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用;(6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制;能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。综上所述,不需要为交易所提供监控信息,毕竟大多数基金(开放式基金)是非上市基金,不需要与交易所打交道。

　　15、关于基金时间加权收益率的说法,正确的是( )。

　　分红次数对时间加权收益率的计算结果有直接影响

　　时间加权收益率考虑了基金分红的时间价值

　　分红多少对时间加权收益率的计算结果有直接影响

　　时间加权收益率的计算不需要知道基金分红的具体时间

　　参考答案：B

　　16、以下关于基金利润分配的表述,错误的是( )。

　　投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配

　　封闭式基金一般采用现金方式分红

　　开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数

　　基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失

　　参考答案：A

　　17、公司型基金依据( )设立并营运。

　　基金招募说明书

　　发起人协议

　　基金合同

　　基金公司章程

　　参考答案：D

　　解析:公司型基金依据基金公司章程设立并营运。

　　18、基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。

　　进行基金投资人风险承受能力调查

　　根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品

　　介绍投资人想要了解的基金产品情况

　　向投资者人承诺收益

　　参考答案：D

　　19、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。

　　基金管理公司董事会

　　基金管理公司经营管理层

　　基金份额持有人

　　基金管理公司督察长

　　参考答案：A

　　从董事会层面,在制度建设过程中就应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。

　　20、证券投资基金的银行存款账户是以( )的名义开立。

　　基金

　　托管人和基金联名

　　基金管理人

　　基金托管人

　　参考答案：A

　　基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立,由托管人开立并管理。