2018年3月基金从业预约式考试《基金法律法规》真题考后首发
来源 :中华考试网 2018-03-16
中2018年3月基金从业预约式考试《基金法律法规》真题考后首发
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以下基金从业资格考试真题均来源于考友回顾,仅供参考!部分试题答案暂缺。
1、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩,可以阅读()
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书摘要
D.基金托管合同
2、基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金()
Ⅰ信托公司
Ⅱ证券公司
Ⅲ期货公司
Ⅳ保险机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
3、某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票,那么,任需实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。
A.33.3%
B.25%
C.20%
D.30%
答案:B
4、根据《私募基金监督管理暂行办法》规定,负责私募基金信息披露的机构有()
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金销售机构
Ⅲ基金托管人
Ⅳ基金登记注册机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况,属于基金销售价格策略的是()
A.实行后端收费策略
B.派发宣传资料
C.投放平面广告
D.新增银行代销机构
6、根据基金投资目标划分,基金的类型不包括()。
A.收入型基金
B.稳健型基金
C.平衡型基金
D.激进型基金
答案:D
解析:根据投资目标的不同,可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。
7、基金销售费用不包括()
A.交易佣金
B.客户维护费
C.申购(认购)费
D.赎回费
答案:A
解析:基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
8、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效,公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效日期是()
A.2017年1月13日
B.2017年1月12日
C.2017年1月1日
D.2017年1月14日
9、基金上市交易信息披露是()的义务
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金销售机构
D.基金持有人
答案:A
解析:基金管理人来说,主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
10、基金管理人向每日向交易所提供的申购、赎回清单,()
A.可以实时修改
B.不可以修改
C.发布临时公告后可以修改
D.下午开市前可以修改一次
根据材料,回答下面11-12题:
投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,a是公募货币基金,b是公募股票基金,c是私募股权基金,d是私募艺术品基金。
11.假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者,则以上4中基金可以向他推荐的有()
A.a、b、c、d
B.a、b、c
C.b、c、d
D.a、c、d
投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,a是公募货币基金,b是公募股票基金,C是私募股权基金,d是私募艺术品基金。
12.属于证券投资基金的是()
A.a、b、c、d
B.a、b、c
C.b、c、d
D.a、b
13、假设最后张某选择投资b基金,T日该基金没有任何投资交易,也没有申购、赎回申请,基金持有的所有资产价格较T-1日增长1.5%,张某持有该基金份额占总份额的5%,则T日张某的实际收益率为()
A.略低于0.075%
B.0.075%
C.1.5%
D.略低于1.5%
14、基金管理公司向基金协会报送基金年度报告,需要在()前完成。
A.1月31日
B.4月30日
C.2月30日
D.3月31日
15.当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()
A.基金总份额10%
B.基金总份额10%
C.当日基金总份额
D.基金总份额
答案:A
16.关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()
A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规
B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助
答案:A
17.关于投资者教育,以下描述正确的()
Ⅰ.在制定投资者教育策略时,先致力于普及投资者专业技能
Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础
Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制
Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
18.按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是
Ⅰ、票据市场
Ⅱ、证券市场
Ⅲ、外汇市场
Ⅳ、黄金市场
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:C
19.作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是()
A.基金公司为张三提供资产管理服务
B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
C.张三需支付该基金一定的费用
D.基金公司将保障张三的投资增值
答案:D
20.关于基金管理人内部控制的五原则,以下说法错误的是
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立
答案:C
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21.中国证券投资基金业协会以通过网站公式私募基金基本情况的方式,为其办结备案手续。其中,网站公示内容不包括私募基金
A.主要投资领域
B.备案时间
C.托管人
D.代销机构
答案:D
22.需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括
Ⅰ、基金合同
Ⅱ、招募说明书
Ⅲ、发售公告
Ⅳ托管协议
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
23.货币市场基金合同生效后,基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日,其封闭期的收益公告应当披露()
Ⅰ、截至前一日的基金资产净值
Ⅱ、前一日的每万份基金收益
Ⅲ、基金合同生效至前一日的每万份基金收益
Ⅳ、前一日的7日年化收益率
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案:A
24.关于基金交易业务内部控制的要求,以下表述不正确的是
A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性
B.基金管理人应建立完善的交易记录制度,至少每日核对投资组合列表并存档保管
C.基金管理人应执行公平交易原则,确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.基金经理在紧急情况下,可直接向交易员下达投资指令直接进行交
答案:D
25.基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的()
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.政府监管机构监管
D.社会各界监管
答案:A
26.根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括()
Ⅰ.上市公司股票
Ⅱ.交易所债券
Ⅲ.银行间债券
Ⅳ.证券投资基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:B
27.基金管理人内部控制机制不包括()
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律
答案:B
28.以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是()
Ⅰ、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入
Ⅱ、券投资基金是投资人直接分散投资的一科投
Ⅲ、证券投资基金的投资人共享投资收益,共担投资风
Ⅳ、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
29.基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是()
A.基金同时买入一只股票,交易员让指令数量小的先成交
B.董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票
C.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券,对于申购到的债券,交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
D.总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某个行业进行重点研究
答案:C
30.基金管理公司的内部控制的总体目标不包括()
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想
答案:C
31.关于私募基金的托管事项,以下表述正确的是()
Ⅰ.私募基金必须由基金托管人托管
Ⅱ.私募基金不设托管人的,应当在合同中特别注明
Ⅲ.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施
Ⅳ、私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制
答案:A
32.关于内幕信息,以下表述错误的是()
A.非内部部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息,要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非分开的
答案:A
33.基金销售机构可以开展的业务不包括()
A.基金理财业务咨询
B.办理基金份额的登记
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回
答案:B
34.基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并遵守以下行为规范()。
Ⅰ、提供业绩披露信息的原始出处
Ⅱ、不片面夸大过往业绩
Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案:A
35.我国可以申请从事基金销售业务的机构包括()
Ⅰ、商业银行
Ⅱ、证券公司
Ⅲ、证券投资咨询机构
Ⅳ、独立基金销售机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案:C
36.关于基金托管人职责终止的原因,以下表述错误的是()
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止
答案:C
37.基金管理人运用固有资产进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露事务,披露事项包括()
Ⅰ、投资标的
Ⅱ、投资日期
Ⅲ、适用费率
Ⅳ、交易金额
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案:A
38.关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是()
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低
答案:C
39.关于私募基金管理人的登记,以下描述错误的是
A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息
B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案,即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同
C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查
答案:B
40.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是()
A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产
答案:A
41.关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
答案:D
42.确认基金交易是()的职责之一。
A.基金托管人
B.销售机构
C.基金份额登记机构
D.中央结算公司
答案:C
43.某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()
A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B.赎回700万份,申购100万份,通过基金转换转出1500万份,转入1000万份
C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份,转入900万份
D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万
答案:C
44.封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日
答案:B
45.关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是()
A.投资人递交申购申请,申购成
B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效
C.投资人交付申购款项,中购成
D.投资人交付申购款项,申购生效
答案:C
46.关于非公开募集基金管理人登记的描述,以下错误的是()
A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本
B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念
C.有利于非公开募集基金的灵活操作
D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管
答案:D
47.关于基金与银行储蓄存款的差异,以下表述正确的是()
Ⅰ、性质不同
Ⅱ、收益不同
Ⅲ、风险特征不同
Ⅳ、信息披露程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案:A
48.关于基金的年度报告,以下表述错误的是()
A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见
B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
答案:B
49.关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是()
A.发起资金不得少于3000万元人民币
B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
D.基金份额持有人可少于200人
答案:C
50.关于基金产品的风险评价,以下表述正确的
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存
答案:D
51.基金在其放开申购、赎回前,一般至少()披露一次资产净值和份额净值。
A.每个开放日
B.每个估值
C.每周
D.每月
答案:C
52.关于基金从业人员职业道德规范,以下表述错误的是()
A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求
B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范
C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则
D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范
答案:A
53.体现依法监管原则的行为包括()
Ⅰ监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据
Ⅱ监管职权的行使,必须依据法律形式
Ⅲ对法律行为的制裁,必须依据法律的明确规定
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案:C
54.关于LOF和ETF的区别,以下表述错误的是()
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高
C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价,LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
答案:D
55.自基金合同生效之日起,招募说明书每()更新一次。
A.每个月
B.9个月
C.3个月
D.6个月
答案:D
招募说明书(公开说明书)必须定期更新。通常,自基金合同生效之日起,每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至6个月的最后一日。
56.基金销售机构准入条件,不包括( )。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行
B.财务状况良好,运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.净资产规模达到100亿元
答案:D
57.关于ETF的现金替代,下列表述错误的是()。
A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购,提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整,即将被剔除的成分证券
答案:A
解析:可以现金替代是指在申购基金份额时,允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代,但在赎回基金份额时,该成分证券不允许使用现金作为替代。
58.下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容?( )
A.基金份额平均净值
B.基金资产净值
C.基金份额净值
D.基金份额累计净值
答案:A
解析:普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。
59.内部控制的要素包括:( )
Ⅰ 内部环境
Ⅱ 风险评估
Ⅲ 控制活动
Ⅳ 内部监督
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析:内部控制的要素包括: 内部环境、风险评估、 控制活动、内部监督。
60.违反投资适当性原则的主要原因在于(??)。
Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:B
解析:投资适当性原则经常被违反,其主要原因在于:①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;②由于投资者自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。
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