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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》备考练习:基金职业道德
来源 :中华考试网 2021-01-16
中参考答案及解析:
1、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查道德的特征。道德的特征包括:差异性、继承性、约束性与具体性
2、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查道德与法律的区别。道德与法律的区别表现在:①表现形式不同;②内容结构不同;③调整范围不同;④调整手段的不同
3、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查道德与法律的关系。表现形式不同:法律是由国家制定或认可的一种行为规范,主要表现为各种制定法或者判例法,内容明确,通常以文字作为载体,以便人们认可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,既可以是成文的,也可以是不成文的,没有特定的表现形式
4、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时,应选择遵守更为严格的规范
5、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定,公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突
6、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为,对于同行不得进行不正当竞争
7、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求
8、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益,不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公户信息从事交易活动,不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息,或明示、暗示他人从事内幕交易活动
9、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告
10、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
11、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求,因为甲的哥哥也是甲的客户,应当受到与其他客户一样的待遇;同时,甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。
12、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查忠诚尽责的内容。抵制来自于上级、同事、亲友等各种因素的不当干扰,坚持原则,独立自主。