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2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案6

来源 :中华考试网 2020-10-15

  1、监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后()个工作日,向中国反洗钱监测分析中心报告。

  A.3

  B.5

  C.7

  D.10

  答案:B

  【解析】监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后5个工作日,向中国反洗钱监测分析中心报告。

  2、下列哪一项不属于常见的客户服务的内容?()

  A.基金账户信息查询

  B.透露内幕消息

  C.开户投诉处理

  D.基金转换

  答案:B

  3、下列哪一项不属于ETF与LOF的区别?()

  A.申购、赎回的标的不同

  B.申购、赎回的时间不同

  C.基金投资策略不同

  D.对申购、赎回限制不同

  答案:B

  【解析】ETF与LOF的区别包括:(1)申购、赎回的标的不同;(2)申购、赎回的场所不同;(3)对申购、赎回限制不同;(4)基金投资策略不同;(5)净值报价频率不同等。

  4、在基金销售适用性中.基金销售机构应具体遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则和()。

  A.差异性原则

  B.同质性原则

  C.主观性原则

  D.公平原则

  答案:A

  【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。

  5、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。

  A.3

  B.4

  C.6

  D.12

  答案:C

  【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售,超过6个月的,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报国务院证券监督管理机构备案。

  6、基金提供的保证不包括()。

  A.风险保证

  B.本金保证

  C.收益保证

  D.红利保证

  答案:A

  【解析】基金提供的保证一般有本金保证、收益保证和红利保证。

  7、道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段,都属于()。

  A.经济基础

  B.上层建筑

  C.自我约束

  D.强制手段

  答案:B

  【解析】道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴,都为一定的社会经济基础服务。

  8、风险管理的主要环节包括()、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

  A.风险识别

  B.风险评价

  C.风险预测

  D.风险计量

  答案:A

  【解析】风险管理的主要环节包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

  9、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,注意的事项不包括()。

  A.有效识别投资者身份

  B.向投资者提供“投资人权益须知”

  C.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

  D.向投资者介绍基金销售风险大小和收益范围

  答案:D

  【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,需要注意的事项包括:(1)有效识别投资者身份;(2)向投资者提供“投资人权益须知”;(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

———————————— 学习题库 ————————————
证券投资基金基础知识 基金法律法规 股权投资基金基础知识

  10、()是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

  A.风险控制教育

  B.投资决策教育

  C.资产配置教育

  D.权益保护教育

  答案:C

  【解析】资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

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