1 、内部控制的(　)是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　A.有效性原则

　　B.独立性原则

　　C.相互制约原则

　　D.成本效益原则

　　参考答案：B

　　B[解析]内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　2 、下列属于基金巨额赎回的是(　)。

　　A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

　　B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

　　C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

　　D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

　　参考答案：A

　　A[解析]开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　3 、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是(　)。

　　A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

　　B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

　　C.单一债券的信用风险比较集中

　　D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

　　参考答案：A

　　A[解析]单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。

　　4 、下列属于基金合同所包含的重要信息的是(　)。

　　Ⅰ.基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素

　　Ⅱ.基金估值和净值公告等事项

　　Ⅲ.基金合同特别约定的事项。

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　B[解析]基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。此类信息如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。②基金合同特别约定的事项。其中，基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利;基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

　　5 、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。

　　A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

　　B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

　　C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

　　D.投资者以股息形式获取投资收益

　　参考答案：C

　　C[解析]在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

　　6 、封闭式基金交易报价最小变动单位是(　)元人民币。

　　A.0.0001

　　B.0.001

　　C.0.01

　　D.0.1

　　参考答案：B

　　B[解析]封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

　　7 、我国基金职业道德的内容不包括(　)。

　　A.守法合规

　　B.诚实守信

　　C.专业审慎

　　D.利益至上

　　参考答案：D

　　D[解析]我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。。

　　8 、基金经理任职应具备的条件不包括(　)。

　　A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

　　B.具有3年以上证券投资管理经历

　　C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

　　D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　参考答案：D

　　D[解析]D项的正确表述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚”。

　　9 、下列关于证券投资基金的说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

　　Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

　　Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品

　　Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　B[解析]基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第1项说法错误。

　　10 、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　C[解析]客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。