16、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是(　　)

　　I、产品销售前应对客户进行风险评估

　　II、产品选择应主要满足客户的盈利需求

　　III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

　　A.I、III、IV B、II

　　C.II、IV D.I、II、III、IV

　　17、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是(　　)

　　A.证券交易所

　　B.基金销售机构

　　C.基金托管机构

　　D.基金管理人

　　18、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是(　　)

　　A.甲的观点错误，乙的观点正确

　　B.甲的观点正确，乙的观点错误

　　C.甲的观点错误，乙的观点错误

　　D.甲的观点正确，乙的观点正确

　　19、关于投资者教育内容，以下表述正确的是(　　)

　　I、投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响

　　II、资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置

　　III、权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　20、关基金职业道德教育，以下表述错误的是(　　)

　　A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整

　　B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

　　C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

　　D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

　　21、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为(　　)。

　　A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

　　B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

　　C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律

　　D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

　　22、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是(　　)

　　A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱B、基金是一周投资工具，而保险的主要功能是保障

　　C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

　　D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

　　23、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向(　　)进行产品备案。

　　A.中国证券投资金协会

　　B、中国人民银行

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.中国证券业协会

　　24、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括(　　)。

　　Ⅰ.基金销售人员可以预测基金未来业绩表现情况

　　Ⅱ.基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项

　　Ⅲ.基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等

　　Ⅳ.基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　25、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括(　　)。

　　A.公司内部控制制度

　　B.高级管理人员的基本信息

　　C.公司章程或者合伙协议

　　D.主要股东或者合伙人名单

　　26、基金注册登记机构通过设立和维护(　　)确认基金份额持有人持有基金份额的事实。

　　A.代销机构网点

　　B.投资者申购、赎回申请数据

　　C.基金投资组合状况

　　D.基金份额持有人名册

　　27、基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括(　　)。

　　Ⅰ.投资标的Ⅱ.投资日期Ⅲ.适用费率Ⅳ.交易金额

　　AⅠ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　28、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是(　　)。

　　A.制度和流程风险

　　B.流动性风险

　　C.业务持续风险

　　D.新业务风险

　　29、以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是(　　)。

　　A.基金的销售时间、销售方式

　　B.基金收益分配原则、执行方式

　　C.基金的投资范围、投资策略和投资限制

　　D.基金承担的相关费用

　　30、关于公募基金销售活动，以下合规的是(　　)。

　　Ⅰ、采用直销代办模式

　　Ⅱ、让客户选择低费率的网上渠道认购

　　Ⅲ、买基金份额赠送意外险

　　Ⅳ、基金经理对产品进行微信路演

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：

　　1-5 BDCAD 6-10BAADA 11-15ACAAB

　　16-20BDCBD 21-25ABACA26-30DDBAA