第11题甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合()。

　　A.公平对待客户的要求

　　B.保守秘密的要求

　　C.专业审慎的要求

　　D.基金份额持有人优先的要求

　　参考答案： A

　　【答案解析】甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇;同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。

　　第12题法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的()。

　　A.调整范围不同

　　B.调整手段不同

　　C.内容结构不同

　　D.表现形式不同

　　参考答案： C

　　【答案解析】 道德与法律的内容结构不同表现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

　　第13题道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。

　　A.经济基础

　　B.上层建筑

　　C.自我约束

　　D.强制手段

　　参考答案： B

　　【答案解析】 道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

　　第14题()是正当竞争的前提;()是正当竞争的基础;()是正当竞争的表现。

　　A.合法竞争;有序竞争;公平竞争

　　B.公平竞争;合法竞争;有序竞争

　　C.合法竞争;合理竞争;公平竞争

　　D.公平竞争;有效竞争;有序竞争

　　参考答案： B

　　【答案解析】 竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提;合法竞争是正当竞争的基础;有序竞争是正当竞争的表现。

　　第15题基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的()。

　　A.自我认识、自我学习、自我培训

　　B.自我学习、自我改造、自我完善

　　C.自我评价、自我完善、自我学习

　　D.自我改善、自我改造、自我学习

　　参考答案： B

　　【答案解析】 基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

　　第16题某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为()份。

　　A.9 280.95

　　B.9 350.95

　　C.9 383.07

　　D.9 480.95

　　参考答案： C

　　【答案解析】 基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10 000/(1+1.5%)=9 852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9 852.22/1.05=9 383.07(份)。

　　第17题下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是()。

　　A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

　　B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

　　C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

　　D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

　　参考答案： D

　　【答案解析】 场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。

　　第18题下列属于基金募集发售工作内容的是()。

　　Ⅰ.发售基金

　　Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件

　　Ⅲ.提交备案申请

　　Ⅳ.资金存入专门账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案： B

　　【答案解析】 基金募集发售的工作内容有：发售基金;公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件;资金存入专门账户。

　　第19题根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()内做出注册或者不予注册的决定。

　　A.7日

　　B.15日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　参考答案： D

　　【答案解析】 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

　　第20题下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是()。

　　A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

　　B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

　　C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

　　D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

　　参考答案： D

　　【答案解析】 2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。